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2014年銀行業初級資格考試法律法規與綜合能力第三篇練習題及答案

來源:233網校 2014年5月4日

(三)判斷題

請判斷以下各小題的對錯,正確的用T表示,錯誤的用F表示。

1.某銀行會計臨時請假離開公司,因為領導不在,為了節約時間,該會計人員將財務章交給無權使用此章的同事,并告知其可以利用此章處理緊急業務。這是為銀行業務考慮的合理行為。()

2.“利益沖突”原則要求銀行業從業人員本人及其親屬不能接受其所在機構提供的金融服務,以避免機構利益和個人利益的沖突。()

3某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為,不屬違規。()

4.根據“了解客戶”原則,客戶由他人代理辦理業務的,銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。()

5.銀行業從業人員不允許有任何禮物收送的行為。()

6.某銀行業務人員向當地一家集團公司爭取存款的時候,為了避免商業賄賂的嫌疑,自己掏錢請該公司相關負責人去國外旅游一次,使該負責人感到應當與該銀行進行交易,并最終使該銀行得到了這筆業務。這種行為屬于正常的營銷手段。()

7.銀行業從業人員在客戶投訴反饋時限內無法拿出意見時,可以在反饋時限內及時告知客戶相關情況,并提前告知下一個反饋時限。()

8.銀行業從業人員在引用同事已經公開發表并獲得著作權的論文及著述時,若是在內部文稿中交流,則不必提及來源。()

9.銀行中如有閑置的手提電腦,從業人員可以帶回家中供家人使用,銀行需要時隨時還回。()

10.銀行業同業人員之間應當互相尊重,在面對竟爭的時候不能互相誹謗;還可以進行正常的學術交流,但不能互相交換商業機密或知識產權。()

11.銀行及其從業人員在接受非現場監管的時候,提供的數據一定要真實、準確,但不必很完整。()

12.某銀行行長為了表示對當地監管機構工作的支持,長期將本行用車無償借給監管人員執行公務使用。這種行為是合理的。()

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