第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)

練習(xí)題

（一）單選題

在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要

求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。

1.《中國人民銀行法修正案》于（）通過。

A.1995年3月18日

B.2001年12月27日

C.2003年12月27日

D.2005年3月18日

2.就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會

第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是（）。

A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能

B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能

C.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會

D.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)

3.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

4.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是
指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的（）的行政強制措施。

A.停止其營業(yè)

B.限制其所有業(yè)務(wù)

C.終止其法人資格

D.沒收其所有資產(chǎn)

5.行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀律的
行為給予的（）。

A.開除處分

B.刑事處分

C.行政制裁措施

D.撤職處分

6.行政處罰（）

A.是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁

B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁

C.是對違反行政紀律的行為給予的行政制裁

D.只針對公民，不針對法人

7.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于（）

A.刑事制裁

B.行政處分

C.行政處罰

D.追究民事責(zé)任

8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的
賬戶必須經(jīng)（）批準。

A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人

B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構(gòu)

負責(zé)人

C.地方政府

D.當?shù)毓膊块T

9.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)
（）批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

A.中國人民銀行

B.地方政府

C.紀檢部門

D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人

10.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識
別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方

B.客戶

C.該金融機構(gòu)

D.該金融機構(gòu)和第三方按比例