11.《銀行業監督管理法》規定，銀行業金融機構應當按照規定如實向社會公眾披露（）。

A.財務會計報告

B.風險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更事項

D.員工中所有的違法違規處理結果

12.下列關于反洗錢敘述正確的是（）。

A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務

B.各地銀行業協會負責各地的反洗錢監督管理工作

C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密

D.只有金融機構和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，其他單位和
個人無權舉報

13.洗錢者通過金融機構洗錢的技巧包括（）。

A.購買高額保險，然后低價贖回

B.匿名存儲

C.控制銀行

D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

14.若未發現交易可疑，可免于大額交易報告的有（）。

A.金融機構同業拆借

B.交易一方為國家行政機關下屬的事業單位

C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存

D.外國政府貸款轉貸業務項下的交易

15.對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征（）。

A.有嚴格的公司法

B.不允許建立空殼公司

C.有嚴格的公司保密法

D.有寬松的金融規則

16.常見的洗錢方式包括（）。

A.借用金融機構

B.偽造商業票據

C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產

D.通過證券
和保險業洗錢

17.授信業務包括（）。

A.貸款

B.貸款承諾

C.貿易融資

D.擔保

18.廣義的貸款法律關系包括（）。

A.附屬于貸款合同法律關系的保證合同法律關系

B.附屬于貸款合同法律關系的抵押合同
法律關系

C.委托貸款合同法律關系

D.貸款合同法律關系

19.借款人的權利包括（）。

A.自主決定向第三人轉讓債務

B.按合同約定提取和使用全部貸款

C.用貸款在有價證券、
期貨等方面從事投機經營

D.拒絕借款合同以外的附加條件

20.對借款人的限制包括（）。

A.不得向貸款人的上級反映有關情況

B.不得在國家規定之外使用貸款從事股本權益性投資

C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入

D.不得在一個貸款人同一轄區內兩個同級分支機
構取得貸款