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2015年銀行業初級資格考試法律法規與綜合能力過關演練題及答案(二)

來源:233網校 2015-03-04 00:00:00

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二、多項選擇題(共40題，合計40分)

91下列關于貨幣經紀公司的表述不正確的有（　）。

A．為境內外金融機構提供經紀服務

B. 不得為境內外金融機構提供外匯交易服務

C. 從事融資租賃業務

D. 不得從事任何金融產品的自營業務

E. 從事金融機構問資金融通服務

[正確答案]B,C,

試題解析: 貨幣經紀公司的業務范圍僅限于向境內外金融機構提供經紀服務，不得從事金融產品的自營業務。故B選項說法不正確。融資租賃是金融租賃公司的經營業務。故C選項說法不正確。

92銀行業金融機構違反審慎經營規則的，國務院銀行業監督管理機構可以采取的措施包括（　）。

A．責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務

B. 限制分配紅利和其他收入

C. 限制資產轉讓

D. 對董事、高級管理人員或其他直接責任人員處以5萬元以上50萬元以下的罰款

E. 停止批準增設分支機構

[正確答案]A,B,C,E,

試題解析: 銀行業金融機構違反審慎經營規則的，國務院銀行業監督管理機構可以采取下列措施：責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務；限制分配紅利和其他收入；限制資產轉讓；責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利；責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利；停止批準增設分支機構。故D選項不正確。

93根據《擔保法》的規定，下列關于抵押的說法正確的有（　）。

A．同一財產向兩個以上債權人抵押的，抵押權未登記的，按照債權比例清償

B. 土地所有權可以抵押

C. 抵押權人應當在主債權訴訟時效期間行使抵押權

D. 抵押的財產可以是動產也可以是不動產且不轉移財產的占有

E. 企業原材料、半成品不可抵押

[正確答案]A,C,D,

試題解析: 同一財產向兩個以上債權人抵押的，拍賣、變賣抵押財產所得的價款依照下列規定清償：①抵押權已登記的，按照登記的先后順序清償；順序相同的，按照債權比例清償；②抵押權已登記的先于未登記的受償；③抵押權未登記的，按照債權比例清償。故A選項說法正確。根據《物權法》第18．4條的規定，土地所有權不可以抵押，故B選項說法錯誤。根據《物權法》第一百八十條的規定，生產設備、半成品、產品可以抵押，故E選項說法錯誤。《物權法》明確規定了抵押權人行使抵押權的時限，即抵押權人應當在主債權訴訟時效期間行使抵押權；未行使的，人民法院不予保護，故C選項說法正確。抵押的財產可以是動產也可以是不動產且不轉移財產的占有是抵押最突出的特點，D選項說法正確。

94下列銀行的各業務中存在信用風險的有（　）。

A．同業交易

B. 貿易融資

C. 票據承兌

D. 掉期交易

E. 金融期貨

[正確答案]A,B,C,D,E,

試題解析: 銀行正越來越多地面臨著除貸款之外的其他金融工具所包含的信用風險，包括承兌、同業交易、貿易融資、外匯交易、金融衍生業務、承諾和擔保以及交易的結算等。

95下列我國信托公司可以經營的主要業務包括（　）。

A．資金信托

B. 不動產信托

C. 有價證券信托

D. 經營企業資產的重組

E. 動產信托

[正確答案]A,B,C,D,E,

試題解析: 我國信托公司可以申請經營下列部分或者全部本外幣業務：①資金信托；②動產信托；③不動產信托；④有價證券信托；⑤其他財產或財產權信托；⑥作為投資基金或者基金管理公司的發起人從事投資基金業務；⑦經營企業資產的重組、購并及項目融資、公司理財、財務顧問等業務；⑧受托經營國務院有關部門批準的證券承銷業務；⑨辦理居間、咨詢、資信調查等業務；⑩代保管及保管箱業務；11法律法規規定或中國銀監會批準的其他業務。

96《巴塞爾新資本協議》要求銀行信息披露的范圍包括（　）。

A．資本充足率

B. 資本構成

C. 風險敞口及風險管理策略

D. 盈利能力

E. 管理水平及過程

[正確答案]A,B,C,D,E,

試題解析: 《巴塞爾新資本協議》特別強調提高銀行的信息披露水平，其范圍包括：資本充足率、資本構成、風險敞口及風險管理策略、盈利能力、管理水平及過程等。

97按照投資人所有權劃分，金融工具可分為（　）。

A．股票

B. 債券

C. 可轉換公司債券