二、多項選擇題
1.根據銀行業從業人員操守規定，作為一名銀行業從業人員，不可或缺的知識包括( )。
A.對宏觀經濟和金融狀況有較全面的了解
B.熟知與自身崗位相關的銀行業務及與管理有關的法規
C.具備勝任本職工作的相關專業知識和技能
D.對金融監管體制和所從事業務涉及的監管規定有較深的了解
E.對銀行在現代經濟中的作用有所了解

2.以下說法正確的是( )。
A.禁止性規定屬于法律明確規定不可以從事的行為
B.義務性規定是法律要求行為人必須履行的行為
C.程序性規定是指法律法規中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規定
D.禁止性規定是法律要求行為人必須履行的行為
E.義務性規定是指法律法規中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規定

3.銀行違反禁止性、授權性或程序性規定將會對其產生直接不利的后果，因此，銀行業從業人員應該特別留意這些規定，必須做到( )。
A.樹立依法合規經營意識，認識到合規經營是銀行從事所有活動的前提
B.熟知與本職工作密切相關的法律、法規和監管規則，尤其是禁止性、義務性以及程序性規定
C.根據立法本意正確理解監管規則中禁止性、義務性及程序性規定
D.以明示或暗示方式向客戶提供規避法律、法規規定的建議
E.默許相關逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定業務

4.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業人員及所在機構產生不利影響?( )。
A.某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規避法律約束
B.某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告
C.某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便
D.某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核
E.某銀行客戶經理熟知與本職工作密切相關的法律、法規和監管規則

5.以下屬于經濟合作與發展組織(OECD)于1980年制定的個人隱私保護的八項基本準則的有( )。
A.信息收集限制原則
B.數據質量原則
C.負責任原則
D.使用限制原則
E.安全保護原則

6.在以下哪些時期或情況下，銀行從業人員應遵守信息保密原則?( )
A.在受雇期間
D.在離職后
C.在受雇期間與離職后
D.遇有國家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露
E.積極配合執法機關的調查活動，提供相應資料

7.銀行業從業人員的下列行為中正確的是( )。
A.與其所在機構的同事閑暇時談論客戶的婚姻狀況
B.保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機構和個人透露客戶的交易信息
C.從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶的交易信息
D.在有關國家機關依法調查時，透露有關客戶信息
E.在有關國家機關依法調查時，仍然不透露有關客戶信息

8.銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有( )。
A.除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B.熟知銀行的反洗錢義務
C.保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私
D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額交易和可疑交易
E.遇有國家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

9.根據《銀行業從業人員職業操守》中“了解客戶”的要求，銀行業從業人員應當了解客戶的( )。
A.財務狀況
B.風險承受能力
C.資金用途
D.賬戶是否會被第三方控制使用
E.業務單據

10.銀行從業人員的下列做法正確的是( )。
A.對客戶提出的要求盡量滿足，無法滿足的應當耐心說明情況
B.不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶
C.因為業務繁簡程度或經濟效益上的差異對部分客戶明顯差別待遇
D.為客戶保密信息
E.對風險性理財產品的收益率作出承諾