A.違法發放貸款罪
B.吸收客戶資金不入賬罪
C.非法出具金融票據罪
D.違法票據承兌、付款、保證罪
E.偽造金融票證罪
22. 根據《刑法》規定，以下屬于金融詐騙的違法行為是（ ）。
A.編造引進資金的理由從銀行貸款
B.上市公司董事長變更，沒有進行披露
C.自制信用卡從銀行提款機提款
D.提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款
E.使用經涂改的作廢的信用證
23. 根據《中華人民共和國刑法》的規定，下列行為可能構成“貸款詐騙罪”的有（ ）。
A.編造引進資金、項目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機構的貸款
B.使用虛假的經濟合同詐騙銀行或者其他金融機構的貸款
C.使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機構的貸款
D.使用虛假的產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保，騙取銀行或其他金融機構貸款
E.偽造單位公章、印鑒騙貸
24. 信用卡詐騙罪客觀上主要表現為（ ）。
A.使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡
B.使用作廢的信用卡進行詐騙
C.冒用他人的信用卡進行詐騙
D.使用信用卡進行惡意透支
E.使用作廢的信用證
25. 銀行業金融犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的（ ）等銀行結算憑證進行詐騙活動。
A.委托收款憑證
B.貨幣
C.匯款憑證
D.銀行存單
E.銀行本票
26. 銀行業從業人員職業操守的宗旨包括（ ）。
A.規范銀行業從業人員職業行為
B.提高從業人員整體素質和職業道德水準
C.建立健康的銀行業企業文化和信用文化
D.維護銀行良好信譽
E.促進銀行業健康發展
27. 依據《銀行業從業人員職業操守》規定，下列各項屬于從業基本準則的是（ ）。
A.勤勉盡職
B.專業勝任
C.守法合規
D.服從領導
E.誠實信用
28. 商業銀行開展授信業務時，下列行為中違反職業操守的有（ ）。
A.采取降低貸款條件爭攬客戶、開展授信營銷或提供承諾
B.對單一客戶、關聯企業客戶和集團客戶的授信超過有關部門規定的限制比例
C.超出人民銀行規定的貸款利率浮動范圍發放貸款、辦理票據業務
D.協助客戶逃避其他銀行信貸監管
E.在信貸業務營銷中向經辦人和關系人支付各種不正當費用
29. 下列違背銀行業從業人員職業操守基本準則的行為有（ ）。
A.某銀行業從業人員為了銷售理財產品，隱瞞了該理財產品的風險性
B.某銀行業從業人員由于不理解某理財產品的收益率計算，導致宣傳該理財產品時所做出的產品收益率解釋與產品實質相差很大
C.銀行業從業人員將客戶信息提供給第三方的行為
D.某銀行客戶經理熟知與本職工作密切相關的法律、法規和和監管規則
E.某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業貸答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成
30. 下列符合“守法合規”要求的做法包括（ ）。
A.遵守法律法規
B.遵守行業自律規范
C.遵守所在機構的規章制度
D.遵守監管部門的規章制度
E.以上都正確
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2014年6月銀行業初級資格考試法律法規與綜合能力終極預測卷匯總(10套)
