A.特征和收益
B.風險
C.法律關系
D.業務處理流程
E.風險控制框架
32. 下列行為中違反了銀行業從業人員職業操守“信息保密”規定的有（ ）。
A.離職后將原單位客戶信息透露給新工作單位領導
B.向其所在機構同事透露客戶的個人信息
C.出于好奇向其他同事打聽客戶的交易信息
D.將填有客戶信息的單據隨意扔在廢紙簍里
E.將開戶申請書再度用做打印紙，使得無關人員接觸到客戶的個人信息
33. 銀行業從業人員的下列行為中正確的是（ ）。
A.與其所在機構的同事閑暇時談論客戶的婚姻狀況
B.保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機構和個人透露客戶的交易信息
C.從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶的交易信息
D.在有關國家機關依法調查時，透露有關客戶信息
E.在有關國家機關依法調查時，仍然不透露有關客戶信息
34. 下列可能會對銀行產生不利影響的是（ ）
A.某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定，于是按照內部交易流程進行了必要的報告
B.某銀行業務人員向客戶推薦理財產品時，承諾可以保本收益
C.某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核。
D.某銀行業務人員向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便。
35. 信貸工作從業人員以下（ ）行為是明顯違反職業操守。
A.不進行必要的實地調查，在無可信材料的情況下，即輕率地對授信工作提出意見和建議
B.在對客戶提供的資料存有疑問時，不采取相應的措施進行驗證和調查，聽之任之
C.不按照要求對客戶信貸資料、檔案進行歸檔和移送，造成檔案資料不完整、不全面
D.省略必要的審核程序，或不當干涉其他信貸審核人員的獨立審查意見
E.按照規定進行有效的貸后監控
36. 《銀行業從業人員職業操守》中“尊重同事”原則要求從業人員（ ）。
A.任何情況下均不得引用同事的工作成果
B.和同事分享專業知識和工作經驗
C.尊重同事的個人隱私
D.尊重同事的工作方式和工作成果
E.和其他部門同事分享和交流客戶信息
37. 銀行業從業人員不得侮辱同事的（ ）。
A.國籍
B.膚色
C.民族
D.年齡
E.宗教信仰
38. 銀行業從業人員的下列行為中，違反“同業競爭”原則的有（ ）。
A.超出人民銀行規定的貸款利率浮動范圍發放貸款
B.與一些商鋪協商，安裝具有排他性的POS 機
C.向客戶轉發網上有關競爭對手的負面消息
D.以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息
E.在信貸業務營銷中，向經辦人和關系人支付不菲費用
39. 為了做到法律協助執行與保護客戶隱私并重，在實踐工作中，從業人員應該做到（ ）。
A.不向不應該知道的人透露協助執行方面的信息
B.面臨有關機關協助執行的要求之時，及時向內部支持部門尋求支持，確保獲得專業指導
C.確保要求協助執行的事項屬于該請求機關法定權限以內
D.審核協助執行的具體事項，協助執行的范圍嚴格限定在法律文書載明的事項，不應該根據執法人員口頭請求
而超范圍協助執行
E.以專業、中立的態度對待任何執行請求、不搪塞、不推諉、更不應該向客戶通風報信、協助轉移資產等方面對抗協助執行活動，使其所在機構或個人承擔責任
40. 銀行業從業人員在所在機構接受監管時，下列屬于符合銀行業從業人員職業操守行為的有（ ）。
A.對監管機構坦誠和誠實，與監管部門建立并保持良好的關系
B.向監管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰C.按照要求提供監管機構需要的數據
D.從業人員給予監管人員一定的加班費及補貼
E.拒絕提供有關賬冊、報表、審計報告以及內部管理規章
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