A.特征和收益
B.風(fēng)險(xiǎn)
C.法律關(guān)系
D.業(yè)務(wù)處理流程
E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架
32. 下列行為中違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“信息保密”規(guī)定的有（ ）。
A.離職后將原單位客戶(hù)信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)
B.向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶(hù)的個(gè)人信息
C.出于好奇向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的交易信息
D.將填有客戶(hù)信息的單據(jù)隨意扔在廢紙簍里
E.將開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)再度用做打印紙，使得無(wú)關(guān)人員接觸到客戶(hù)的個(gè)人信息
33. 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中正確的是（ ）。
A.與其所在機(jī)構(gòu)的同事閑暇時(shí)談?wù)摽蛻?hù)的婚姻狀況
B.保守客戶(hù)隱私，不擅自向銀行以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露客戶(hù)的交易信息
C.從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶(hù)的交易信息
D.在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露有關(guān)客戶(hù)信息
E.在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，仍然不透露有關(guān)客戶(hù)信息
34. 下列可能會(huì)對(duì)銀行產(chǎn)生不利影響的是（ ）
A.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定，于是按照內(nèi)部交易流程進(jìn)行了必要的報(bào)告
B.某銀行業(yè)務(wù)人員向客戶(hù)推薦理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，承諾可以保本收益
C.某銀行客戶(hù)經(jīng)理明確告知某客戶(hù)，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處并讓客戶(hù)重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核。
D.某銀行業(yè)務(wù)人員向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便。
35. 信貸工作從業(yè)人員以下（ ）行為是明顯違反職業(yè)操守。
A.不進(jìn)行必要的實(shí)地調(diào)查，在無(wú)可信材料的情況下，即輕率地對(duì)授信工作提出意見(jiàn)和建議
B.在對(duì)客戶(hù)提供的資料存有疑問(wèn)時(shí)，不采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查，聽(tīng)之任之
C.不按照要求對(duì)客戶(hù)信貸資料、檔案進(jìn)行歸檔和移送，造成檔案資料不完整、不全面
D.省略必要的審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨(dú)立審查意見(jiàn)
E.按照規(guī)定進(jìn)行有效的貸后監(jiān)控
36. 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”原則要求從業(yè)人員（ ）。
A.任何情況下均不得引用同事的工作成果
B.和同事分享專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)
C.尊重同事的個(gè)人隱私
D.尊重同事的工作方式和工作成果
E.和其他部門(mén)同事分享和交流客戶(hù)信息
37. 銀行業(yè)從業(yè)人員不得侮辱同事的（ ）。
A.國(guó)籍
B.膚色
C.民族
D.年齡
E.宗教信仰
38. 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則的有（ ）。
A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款
B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS 機(jī)
C.向客戶(hù)轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面消息
D.以免費(fèi)方式向客戶(hù)提供國(guó)際市場(chǎng)的有關(guān)信息
E.在信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中，向經(jīng)辦人和關(guān)系人支付不菲費(fèi)用
39. 為了做到法律協(xié)助執(zhí)行與保護(hù)客戶(hù)隱私并重，在實(shí)踐工作中，從業(yè)人員應(yīng)該做到（ ）。
A.不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息
B.面臨有關(guān)機(jī)關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時(shí)，及時(shí)向內(nèi)部支持部門(mén)尋求支持，確保獲得專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)
C.確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項(xiàng)屬于該請(qǐng)求機(jī)關(guān)法定權(quán)限以?xún)?nèi)
D.審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項(xiàng)，協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴(yán)格限定在法律文書(shū)載明的事項(xiàng)，不應(yīng)該根據(jù)執(zhí)法人員口頭請(qǐng)求
而超范圍協(xié)助執(zhí)行
E.以專(zhuān)業(yè)、中立的態(tài)度對(duì)待任何執(zhí)行請(qǐng)求、不搪塞、不推諉、更不應(yīng)該向客戶(hù)通風(fēng)報(bào)信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方面對(duì)抗協(xié)助執(zhí)行活動(dòng)，使其所在機(jī)構(gòu)或個(gè)人承擔(dān)責(zé)任
40. 銀行業(yè)從業(yè)人員在所在機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管時(shí)，下列屬于符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守行為的有（ ）。
A.對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)，與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系
B.向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國(guó)旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰C.按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)
D.從業(yè)人員給予監(jiān)管人員一定的加班費(fèi)及補(bǔ)貼
E.拒絕提供有關(guān)賬冊(cè)、報(bào)表、審計(jì)報(bào)告以及內(nèi)部管理規(guī)章
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2014年6月銀行業(yè)初級(jí)資格考試法律法規(guī)與綜合能力終極預(yù)測(cè)卷匯總(10套)
