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2015年銀行業初級資格考試《法律法規與綜合能力》第四章最后提分題及答案

來源:233網校 2014-10-28 08:37:00
31商業銀行操作風險的表現形式包括( ABCD )。
A內部欺詐
B業務中斷和系統失靈  
C外部欺詐 
D實物資產損壞
E利率水平變化

32信用風險作為銀行面臨的最主要風險,包含于( AB )業務之中。
A貿易融資
B外匯交易  
C政局風險
D對外風險
E政治風險

33關于銀行的聲譽風險,下列論述正確的是( ABCE )。
A聲譽風險影響銀行的無形資產
B銀行通常將聲譽風險看做是對其市場價值最大的威脅
C市場對銀行的信心影響到聲譽風險
D信用風險的管理要優先于聲譽風險
E銀行的業務性質要求聲譽風險能夠維持存款人和貸款人的信心

34銀行資本的作用有( ABCDE )。
A滿足銀行正常經營對長期資金的需要  
B吸收損失
C限制銀行業務過度擴張和承擔風險
D維持市場信心
E為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力

35我國監管資本中,核心資本的主要構成包括( ACD   )。
A實收資本
B一般準備 
C資本公積  
D未分配利潤
E優先股

36商業銀行內部控制的建設要遵循以下原則( ABCDE )。 
A全面原則   
B審慎原則 
C有效原則 
D獨立原則
E經濟原則

37《巴塞爾新資本協議》的新增內容包括( BD)。
A將資本充足率作為保證銀行穩健經營、安全運行的核心指標
B在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風險、市場風險、操作風險的資本要求
C將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類
D引入計量信用風險的內部評級法
E根據資產信用風險的大小,將資產分為0、20%、50%和100%四個風險檔次
 
38《巴塞爾新資本協議》在資本充足率計算公式中全面反映了(ABC )。
A信用風險
B市場風險
C操作風險
D流動性風險
E聲譽風險

39銀行資本的作用包括(ABCDE )。
A滿足銀行正常經營對長期資金的需要 
B吸收損失
C限制銀行業務過度擴張和承擔風險
D維持市場信心
E為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力

40合規風險管理體系包括(ABCDE )。
A合規政策 
B合規管理部門的組織結構和資源
C合規風險管理計劃
D合規培訓與教育制度
E合規風險識別和管理流程
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