121、
下列關(guān)于反洗錢(qián)，敘述正確的有（ ）。
A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢(qián)義務(wù)
B．各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作
C．對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D．只有金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無(wú)權(quán)舉報(bào)
E．《反洗錢(qián)法》主要規(guī)范的是預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，目的是維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪
122、
作為一名從事信貸工作的從業(yè)人員．屬于明顯違反職業(yè)操守，有些還將帶來(lái)相應(yīng)的行政處罰或刑事責(zé)任的行為的是（ ）。
A．不進(jìn)行必要的實(shí)地調(diào)查，在無(wú)可信材料的情況下，即輕率地對(duì)授信工作提出意見(jiàn)和建議
B．在對(duì)客戶提供的資料存有疑問(wèn)時(shí)，不采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查，聽(tīng)之任之
C．省略必要的審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨(dú)立審查意見(jiàn)
D．不按照要求對(duì)客戶信貸資料、檔案進(jìn)行歸案和移送，造成檔案資料不完整、不全面
E．不按照規(guī)定進(jìn)行有效的貸后監(jiān)控
123、
中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率的政策效果是（ ）。
A．增加了商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金
B．減少了商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金
C．增加了基礎(chǔ)貨幣
D．減少了貨幣乘數(shù)
E．加大了貨幣乘數(shù)
124、
經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)在1980年制定的個(gè)人隱私保護(hù)的原則是（ ）。
A．信息收集限制原則和信息質(zhì)量原則
B．表明目的原則和使用限制原則
C．安全保護(hù)原則和公開(kāi)性原則
D．個(gè)人參與原則和負(fù)責(zé)任原則
E．平等原則
125、
行政處罰的種類有（ ）。
A．拘役
B．罰款
C．行政拘留
D．警告
E．責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)
126、
銀行從業(yè)人員在處理依法協(xié)助執(zhí)行義務(wù)和保護(hù)客戶隱私的實(shí)踐中，往往會(huì)出現(xiàn)一些不協(xié)助或處理不當(dāng)?shù)膯?wèn)題，這些行為將會(huì)造成的后果是（ ）。
A．影響其所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)
B．其所在機(jī)構(gòu)將可能面臨執(zhí)法機(jī)關(guān)的行政、司法處罰
C．不會(huì)有任何影響
D．從業(yè)人員個(gè)人將會(huì)面臨行政、司法處罰
E．從業(yè)人員個(gè)人將會(huì)面臨其所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部懲戒
127、
影響商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括（ ）。
A．資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)
B．央行貨幣政策
C．金融環(huán)境
D．信用風(fēng)險(xiǎn)
E．銀行信用
128、
下列對(duì)貸款制度的說(shuō)法，正確的有（ ）。
A．審貸結(jié)合
B．審貸分離
C．同級(jí)審批
D．分級(jí)審批
E．分散授權(quán)管理
129、
債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)申請(qǐng)破產(chǎn)的，下列說(shuō)法正確的有（ ）。
A．只有債務(wù)人可以依法提出破產(chǎn)申請(qǐng)
B．破產(chǎn)程序?qū)嵭幸粚徑K審
C．破產(chǎn)清算是企業(yè)破產(chǎn)的審核工作
D．破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)優(yōu)先清償銀行債務(wù)
E．破產(chǎn)企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的工資按照該企業(yè)職工的平均工資計(jì)算
130、
中小商業(yè)銀行包括（ ）。
A．股份制商業(yè)銀行
B．住房?jī)?chǔ)蓄銀行
C．城市商業(yè)銀行
D．農(nóng)村合作銀行
E．中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行
