第1題2008年5月12日，四川省汶川縣發(fā)生地震，各國(guó)對(duì)我國(guó)的捐贈(zèng)應(yīng)該記人國(guó)際收支中的的()。

  A.資本項(xiàng)目

  B.貿(mào)易收支

  C.單方面轉(zhuǎn)移

  D.勞務(wù)收支

  正確答案:C解析：國(guó)際收支包括經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目，其中經(jīng)常項(xiàng)目包括貿(mào)易收支、勞務(wù)收支(如運(yùn)輸、旅游等)和單方面轉(zhuǎn)移(如匯款、捐贈(zèng)等)，因此，“捐贈(zèng)”屬于經(jīng)常項(xiàng)目中的單方面轉(zhuǎn)移。故選C。

  第2題以下機(jī)構(gòu)從業(yè)人員中，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的不包括()。

  A.信托公司工作人員

  B.基金管理公司工作人員

  C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司工作人員

  D.村鎮(zhèn)銀行工作人員

  正確答案:B解析：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守是銀行業(yè)從業(yè)人員遵守的職業(yè)操守，基金管理公司不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，其工作人員不必遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守。ACD選項(xiàng)中工作人員均為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守。故選B。

  第3題監(jiān)管人員通過(guò)實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各種資料和座談詢問(wèn)等方法，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)性和合規(guī)性進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，這是銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施中的()。

  A.信息披露監(jiān)管

  B.監(jiān)管談話

  C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

  D.現(xiàn)場(chǎng)檢查

  正確答案:D解析：“信息披露監(jiān)管”主要是要求機(jī)構(gòu)按照規(guī)定披露信息;“監(jiān)管談話”主要是與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高管進(jìn)行談話;“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管”主要是在收集數(shù)據(jù)資料的基礎(chǔ)上分析評(píng)價(jià);“現(xiàn)場(chǎng)檢查”主要是在實(shí)地查閱資料和訪談的基礎(chǔ)上分析評(píng)價(jià)。故選D。

  第4題我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢(qián)活動(dòng)，那么這屬于洗錢(qián)的()。

  A.培植階段

  B.處置階段

  C.融合階段

  D.清洗階段

  正確答案:B解析：處置階段是指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是最容易被偵查到的階段。故選B。

  第5題國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是()。

  A.中國(guó)人民銀行

  B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

  C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

  D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

  正確答案:A解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定，中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。故選A。

  第6題()是風(fēng)險(xiǎn)管理最為核心、最為關(guān)鍵的階段。

  A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

  B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

  C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

  D.風(fēng)險(xiǎn)控制

  正確答案:D解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)，最終都要落實(shí)到風(fēng)險(xiǎn)控制上，因此風(fēng)險(xiǎn)控制為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心和關(guān)鍵所在。故選D。

  第7題銀行業(yè)董事會(huì)會(huì)議包括例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。董事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)當(dāng)召開(kāi)()。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過(guò)()董事出席方可進(jìn)行。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)過(guò)全體董事過(guò)()通過(guò)。

  A.四次;四分之三;四分之三

  B.兩次;半數(shù);半數(shù)

  C.兩次;四分之三;四分之三

  D.四次;半數(shù);半數(shù)

  正確答案:D解析：為保證董事會(huì)的獨(dú)立性，董事會(huì)中應(yīng)有一定數(shù)目的非執(zhí)行董事。董事會(huì)會(huì)議包括例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。董事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)當(dāng)召開(kāi)四次。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過(guò)半數(shù)董事出席方可進(jìn)行。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)過(guò)全體董事過(guò)半數(shù)通過(guò)。故選D。

  第8題政策性銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)主要是()。

  A.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)最大化

  B.追求自身的經(jīng)營(yíng)安全

  C.實(shí)現(xiàn)政府的政策目標(biāo)

  D.保證經(jīng)營(yíng)資金的流動(dòng)性

  正確答案:C解析：政策性銀行并不以利潤(rùn)最大化、經(jīng)營(yíng)安全、資金的流動(dòng)性為目標(biāo)，其主要目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)政府的政策目標(biāo)。故選C。

  第1題金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

  A.第三方

  B.客戶

  C.該金融機(jī)構(gòu)

  D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例

  正確答案:C解析：《反洗錢(qián)法》第十七條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。故選C。

  第10題下列有關(guān)商業(yè)銀行貸款的表述，不正確的是()。

  A.商業(yè)銀行不能利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或用于投資

  B.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途等進(jìn)行嚴(yán)格審查、

  C.借款人到期未歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行只能要求保證人歸還保證金或該擔(dān)保物優(yōu)先受償，不能要求保證人歸還利息

  D.商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保

  正確答案:C解析：借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行依法享有要求保證人歸還貸款本金和利息或者就該擔(dān)保物優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利，C選項(xiàng)表述不正確。故選C。