41.洗錢的過程通常分為三個階段，即()。

　　A.處置階段、培植階段、融合階段

　　B.處置階段、分析階段、融合階段

　　C.投入階段、分析階段、融合階段

　　D.處置階段、培植階段、重洗階段

　　42.下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是()。

　　A.為匿名的公司所有者提供服務

　　B.由被提名擔任董事并相應收取管理費作為報酬

　　C.被提名人全面掌握公司真實所有人的信息

　　D.公司由被提名人根據(jù)外國律師的登記指令成立

　　43.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機構在反洗錢方面的義務不包括()。

　　A.健全反洗錢內部控制制度

　　B.建立客戶身份識別制度

　　C.按規(guī)定向中國人民銀行提交反洗錢報告分析

　　D.開展反洗錢培訓和宣傳工作

　　44.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，商業(yè)銀行未對員工進行反洗錢培訓將面臨的監(jiān)管措施是()

　　A.責令限期改正

　　B.追究刑事責任

　　C.罰款

　　D.責令停業(yè)

　　45.按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務關系或交易結束后至少應保存的時間為()年。

　　A.4

　　B.5

　　C.3

　　D.2

　　46.中國反洗錢監(jiān)測分析中心由()設立。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　C.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　D.中國人民銀行

　　47.國務院反洗錢行政主管部門是()。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.中國保險監(jiān)督委員會

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D.中國人民銀行

　　48.單位賬戶，()的轉賬屬于大額交易。

　　A.單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值20萬美元以上

　　B.單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上

　　C.單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值10萬美元以上

　　D.單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上

　　49.根據(jù)我國《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，不需要報告的交易是()。

　　A.單筆人民幣交易二十萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取

　　B.單位銀行賬戶之間單筆二百萬元以上的轉賬

　　C.個人銀行賬戶之間當日累計二十萬元的款項劃轉

　　D.交易一方為個人、單筆或者當日累計等值一萬美元以上的跨境交易

　　50.違反《反洗錢法》中()規(guī)定的，有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的責任人予以紀律處分。

　　A.未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度

　　B.違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的

　　C.未按規(guī)定建立客戶身份識別義務的

　　D.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的