21.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責包括()。
A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
B.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果
C.建立客戶身份識別制度
D.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
E.經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料
22.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易的報告有()。
A.金融機構(gòu)同業(yè)拆借
B.交易一方為國家行政機關(guān)下屬的事業(yè)單位
C.同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易
E.金融機構(gòu)在黃金交易所交易的黃金
23.金融機構(gòu)有下列哪些行為且情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證()。
A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的
B.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的
C.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的
D.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的
E.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的
24.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)的原則為()。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.為存款人保密原則
E.利率優(yōu)惠
25.下列關(guān)于商業(yè)銀行辦理客戶授信業(yè)務(wù)的表述，正確的有()。
A.不進行必要的實地調(diào)查，在無可信材料的情況下，即輕率地對授信工作提出意見和建議
B.明示或暗示的客戶變造、編造資料或者協(xié)助客戶的不誠實行為
C.對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查
D.不向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
E.根據(jù)統(tǒng)一法人的要求，在其授信業(yè)務(wù)范圍內(nèi)對有關(guān)授信業(yè)務(wù)職能部門、分支機構(gòu)及授信業(yè)務(wù)崗位進行授權(quán)
26.依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，對貸款人的限制有()。
A.不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
B.不得向不具備相應(yīng)資格和條件的對象發(fā)放貸款
C.不得發(fā)放信用貸款
D.不得向關(guān)系人發(fā)放貸款
E.不得違反法定的資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定發(fā)放貸款
27.下列說法中，借款人可要求人民法院撤銷債務(wù)人行為的是()。
A.債務(wù)人放棄到期債權(quán)，對債權(quán)人造成損害的
B.債務(wù)人無償轉(zhuǎn)讓其財產(chǎn)，對債權(quán)人造成損害的
C.債務(wù)人以明顯不合理低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)，并且受讓人知道該情形的
D.債務(wù)人以明顯不合理低價購入財產(chǎn)，并且受讓人知道該情形的
E.債務(wù)人以合理價格轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)，轉(zhuǎn)讓后又想毀掉合約時
28.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。上述所稱關(guān)系人是指()。
A.商業(yè)銀行的工作人員
B.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員
C.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員投資或擔任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織
D.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬
E.與商業(yè)銀行有業(yè)務(wù)往來的非銀行金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員
29.我國商業(yè)銀行不得在境內(nèi)進行的業(yè)務(wù)有()。
A.信托投資
B.交易業(yè)務(wù)
C.證券經(jīng)營業(yè)務(wù)
D.擔保業(yè)務(wù)
E.向非自用不動產(chǎn)投資
