考點1中國人民銀行的法定職責與業務

典型真題．判斷

中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人執行有關人民幣管理規定的行為有權進行檢查監督。（　　）

A．正確

B．錯誤

【答案】A。

考點2中國人民銀行的建議檢查監督權

典型真題．單選

中國人民銀行根據執行貨幣政策和維護金融穩定的需要．可以建議銀監會對銀行業金融機構進行檢查監督，銀監會應當自收到建議之日起（　　）天內予以回復。

A．15

B．20

C．30

D．60

【答案】C。解析：《中國人民銀行法》第33條規定，中國人民銀行根據執行貨幣政策和維護金融穩定的需要．可以建議銀監會對銀行業金融機構進行檢查監督。銀監會應當自收到建議之日起30日內予以回復。

考點3中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權

典型真題．判斷

中國人民銀行與銀監會同時擁有對銀行類金融機構的檢查監督權．但并不會導致對銀行業金融機構的雙重檢查和雙重處罰。（　　）

A．正確

B．錯誤

【答案】A。解析：銀行業監督管理部門對銀行業金融機構具有的機構監管權并不排斥中國人民銀行對金融機構的功能監管權．并不會導致對銀行業金融機構的雙重檢查和雙重處罰。

考點4銀行業監督管理法的適用范圍

典型真題．多選

我國金融行業主要的專業監管機構包括（　　）。

A．銀行業同業協會

B．中國銀監會

C．中國證監會

D．中國保監會

E．中國人民銀行

【答案】BCDE。解析：銀行業同業協會不算是專業的監管機構。

考點5銀行業監督管理機構的監督管理措施

典型真題．單選

銀行業金融機構違反審慎經營規則的，銀監會可以采取的措施不包括（　　）。

A．責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務

B．限制分配紅利和其他收人

C．限制資產轉讓．停止批準增設分支機構

D．對董事、高級管理人員或其他直接負責人員處以5萬元以上50萬元以下的罰款

【答案】D。解析：銀行業金融機構違反審慎經營規則的，銀監會可以采取下列措施：責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務；限制分配紅利和其他收入，限制資產轉讓，限制控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利，責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利。停止批準增設分支機構．故選項D不正確。

考點6存款及其辦理原則

典型真題．多選

下列屬于存款業務的辦理原則的有（　　）。

A．存款自愿

B．取款自由

C．存款有息

D．為存款人保密

E．正當競爭

【答案】ABCD。

考點7存款業務的基本法律規則

典型真題．單選

商業銀行應該依法保護存款人權益，下列行為沒有做到依法保護存款人合法權益的是（　　）。

A．商業銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況

B．商業銀行依法按照公安機關的合法要求凍結存款人的存款

C．商業銀行因資金周轉困難．延期支付存款人存款利息

D．商業銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息

【答案】C。解析：根據《商業銀行法》的規定，商業銀行應當保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息；除非法律、行政法規另有規定，商業銀行有權拒絕任何單位和個人查詢、凍結、扣劃存款人的存款。

考點8貸款業務規則

典型真題．單選

《中華人民共和國商業銀行法》規定，對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過（　　）。

A．20％

B．15％

C．10％

D．12％

【答案】C。解析：《商業銀行法》第39條規定，對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過百分之十。

考點9洗錢的概念、過程及方式

典型真題．單選

洗錢的過程中，被形象地描述為“甩干”階段的為（　　）。

A．轉移階段

B．培植階段

C．融合階段

D．處置階段

【答案】C。解析：融合階段被形象的描述為“甩干”，即使非法變為合法，為犯罪得來的財富提供表面的合法掩蓋。

考點10商業銀行的反洗錢義務

典型真題．判斷

根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構必須要妥善保存客戶開戶資料及交易信息5年以上。（　　）

A．正確

B．錯誤

【答案】A。解析：《反洗錢法》第19條規定，金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。金融機構破產和解散時．應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。