2018年法律法規(guī)與綜合能力精講班視頻課程試聽↓↓↓
（單選題）下列不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)托管范圍的是( )。
A．證券投資基金托管
B．QFII資產(chǎn)托管
C．自營買賣基金
D．社保基金托管
參考答案：C
參考解析：選項A、B、D均屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。
（多選題）合規(guī)風險管理體系應(yīng)包括( )要素。
A．合規(guī)政策
B．合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源
C．合規(guī)風險管理計劃
D．合規(guī)風險識別和管理流程
E．合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
參考答案：ABCDE
參考解析：商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風險管理體系。合規(guī)風險管理體系應(yīng)包括以下基本要素：合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風險管理計劃、合規(guī)風險識別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。故以上選項都正確。
（判斷題）根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)必須要妥善保存客戶開戶資料及交易信息5年以上。 ( )
A．正確
B．錯誤
參考答案：A
參考解析：《反洗錢法》第十九條規(guī)定，“金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存五年。金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。”
