（單選題）銀行風險管理流程中，由各級風險管理委員會承擔職責的是( )。
A．風險控制
B．風險識別
C．風險計量
D．風險監測
參考答案：A
參考解析：一般來說，銀行的風險管理部門承擔了風險識別、風險計量、風險監測的重要職責，而各級風險管理委員會承擔風險控制、決策的責任。
（多選題）銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有( )。
A．除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B．熟知銀行的反洗錢義務
C．保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私
D．在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額交易和可疑交易
E．遇有國家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露
參考答案：BD
參考解析：銀行從業人員應根據有關規定，熟知銀行承擔的反洗錢義務，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照所在機構要求，報告大額交易和可疑交易。選項A屬于崗位職責的規定，選項C、E屬于信息保密規定。
（判斷題）中國人民銀行和國務院銀行業監督管理機構不能同時擁有對銀行類金融機構的檢查監督權，否則將會導致對銀行業金融機構的雙重檢查和雙重處罰。 ( )
A．正確
B．錯誤
參考答案：×
參考解析：銀監會對銀行業金融機構具有機構監管權，但這并不排斥中國人民銀行對金融機構的功能監管權，并且兩者的劃分在現實操作中非常清晰，并不會導致對銀行業金融機構的雙重檢查和雙重處罰。
