1．（ ?。?，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。
A．在受雇期間
B．在離職后
C．在受雇期間與離職后
D．遇有國(guó)家機(jī)關(guān)查詢(xún)客戶(hù)資料時(shí)，不論是否合法，都不能透露
E．積極配合執(zhí)法機(jī)關(guān)的調(diào)查活動(dòng)，提供相應(yīng)資料
【答案】ABCE
【解析】本題涉及信息保密原則和協(xié)助執(zhí)行原則。銀行從業(yè)人員無(wú)論是在受雇期間還是離職后，都應(yīng)遵循信息保密原則。同時(shí)，這種保密不是無(wú)條件的保密，在信息涉及執(zhí)法機(jī)關(guān)調(diào)查違法犯罪活動(dòng)時(shí)，應(yīng)積極配合執(zhí)法機(jī)關(guān)的調(diào)查活動(dòng)，提供相應(yīng)資料。信息保密原則：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定，不得透露任何客戶(hù)資料和交易信息。協(xié)助執(zhí)行原則：應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶(hù)隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行查詢(xún)、對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國(guó)家機(jī)關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)行機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶(hù)隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。
2．某銀行銷(xiāo)售人員在向客戶(hù)建議銀行產(chǎn)品時(shí)，向客戶(hù)特別強(qiáng)調(diào)同類(lèi)產(chǎn)品歷史年收益率最高為25％，暗示肯定會(huì)達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是（ ）。
A．該人員為了完成銷(xiāo)售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，因此正確
B．沒(méi)有做到向客戶(hù)充分提示風(fēng)險(xiǎn)
C．歷史年收益率達(dá)到過(guò)25％，因此他的做法沒(méi)有違規(guī)
D．以上均不正確
【答案】B
【解析】此銷(xiāo)售人員行為違反風(fēng)險(xiǎn)提示原則。
3．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該尊重同事的（ ?。?。
A．工作方式
B．收入水平
C．家庭情況
D．工作成果
E．個(gè)人隱私
【答案】ADE
【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事，尊重同事的個(gè)人隱私，尊重同事的工作方式和工作成果。
4．以下（ ?。┬袨榉香y行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定。
A．某銀行代理銷(xiāo)售一只基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者
B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品特性很難理解
C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)，是必要的
D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾
【答案】C
【解析】信息披露原則要求銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分其所在機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品和由其所在機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品必須以明確的、足以讓客戶(hù)注意的方式向其提示代理產(chǎn)品的名稱(chēng)、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者，本銀行在本產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)等必要的信息。AD項(xiàng)利用銀行聲譽(yù)宣傳代理產(chǎn)品，B項(xiàng)也不利于消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品正確認(rèn)識(shí)，都不符合這一規(guī)定。
5．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列（ ）行為不符合職業(yè)操守的要求。
A．將辦公室配置筆記本下班后帶回家使用
B．下班后在辦公室上網(wǎng)下載游戲軟件
C．中午就餐時(shí)與同事交流客戶(hù)個(gè)人信息
D．將所打聽(tīng)到的股票內(nèi)幕消息告知朋友
E．在協(xié)助執(zhí)法人員時(shí)對(duì)其各種要求均充分滿足
【答案】BCDE
【解析】B項(xiàng)違反電子設(shè)備使用要求；C項(xiàng)違反信息保密原則；D項(xiàng)違反崗位責(zé)任原則；E項(xiàng)對(duì)于跟案件有關(guān)要求應(yīng)予以配合。
6．張某是一家銀行的客戶(hù)經(jīng)理，面對(duì)客戶(hù)投訴，張某說(shuō)：“我們做不到的，國(guó)內(nèi)其他銀行也做不到，你想告就到法院告，反正你們已經(jīng)在合同上簽字了。”張某說(shuō)法屬于（ ）。
A．對(duì)客戶(hù)投訴表現(xiàn)出排斥
B．設(shè)身處地為客戶(hù)分析現(xiàn)狀
C．讓客戶(hù)進(jìn)行投訴
D．利用金融機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)地位壓制客戶(hù)投訴
【答案】D
【解析】對(duì)于客戶(hù)投訴應(yīng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶(hù)投訴，堅(jiān)持客戶(hù)至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議。
