1．根據《刑法》的規定，以下屬于金融詐騙的違法行為是（　?。?。

A．編造引進資金的理由從銀行貸款

B．上市公司董事長變更，沒有進行披露

C．提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款

D．自制信用卡從銀行提款機提款

E．使用經涂改的作廢的信用證

【答案】ACDE

【解析】B項違背了風險披露原則，但不屬于金融詐騙。AD項屬于貸款詐騙罪，包括編造引進資金、項目等虛假理由；使用虛假的經濟合同、證明文件；使用虛假的產權證明作擔?；虺龅盅何飪r值重復擔保；以其他方法詐騙貸款。E項屬于信用證詐騙罪，有下列情形之一的構成犯罪：使用偽造、變造的信用證或附隨的單據、文件；使用作廢的信用證；騙取信用證；以其他方法進行信用證詐騙活動。

2．以下行為尚不構成違法行為的有（　　）。

A．以自制人民幣換取真幣

B．出售自制人民幣

C．在不知是假幣的情況下使用了假幣

D．幫助朋友運輸了假幣，但數額較小

【答案】C

【解析】ABD選項的行為都違反了危害貨幣管理罪。

3．破壞金融管理秩序的行為包括（　?。?/p>

A．個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

B．某企業發現自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續使用

C．銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財物以幫助其優先辦理業務

D．銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶

E．個人從金融機構獲得信貸資金高利轉貸給他人

【答案】AE

【解析】A項屬于非法吸收公共存款罪。B項屬于票據詐騙罪，不破壞金融秩序。C項屬于職務犯罪中的金融機構從業人員受賄罪。D項因為其不知情，沒有主觀故意，故不違法。E項屬于高利轉貸罪，破壞金融秩序。

4．根據金融犯罪行為方式的不同，可以將金融犯罪分為詐騙性金融犯罪、偽造型金融犯罪、（　?。┖鸵幈苄越鹑诜缸?。

A．針對銀行的金融犯罪

B．利用便利性金融犯罪

C．危害貨幣管理制度的金融犯罪

D．危害金融機構的犯罪

【答案】B

【解析】根據金融犯罪行為方式的不同，可以將金融犯罪分為詐騙性金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利性金融犯罪和規避性金融犯罪。

5．下列各項罪責中，本罪主體與其他三項不同的是（　?。?。

A．金融憑證詐騙罪

B．保險詐騙罪

C．集資詐騙罪

D．有價證券詐騙罪

【答案】B

【解析】金融憑證詐騙罪、有價證券詐騙罪、集資詐騙罪本罪主體是一般主體、自然人和單位；保險詐騙罪主體為特殊主體，只有投保人、被保險人、受益人。 

6．貪污罪與職務侵占罪的區別在于（　?。?。

A．犯罪主體不同

B．犯罪主觀方面不同

C．犯罪客體不同

D．犯罪客觀方面不同

E．刑罰處罰幅度不同

【答案】ACE

【解析】兩罪在客觀方面和主觀方面基本相同，主要區別在于：一是犯罪主體不同，職務侵占罪的主體只能是非國有的公司、企業或者其他單位的非國家工作人員，而貪污罪的主體是國家工作人員或者受國有單位委派管理、經營國有財產的人員。二是犯罪對象不同，職務侵占罪的犯罪對象是非國有單位(如私營企業、合伙企業、合資企業、股份制企業等)的財物，而貪污罪的犯罪對象是國有財產在內的公共財產。三是刑罰處罰幅度不同，職務侵占罪的刑罰最高為五年以上有期徒刑，而對貪污罪，情節特別嚴重的可以處死刑。

7．集資詐騙罪區別于非法集資等行為的重要特征在于（　?。?/p>

A．是否有特定的集資對象

B．是否具有非法占有他人財物的目的

C．是否依托金融機構

D．是否達到一定數額

【答案】B

【解析】集資詐騙罪具有非法占有他人財物的目的；非法集資不具有非法占有他人財物的目的。