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2018年初級銀行從業資格考試《法律法規》高頻考點試題(三)

　　一、單項選擇題(共90題，每題0．5分，共45分。以下選項中只有一個符合要求，不選、錯選均不得分)

　　第1題　下列屬于銀監會監管的非銀行金融機構的有（??）。

　　①城市商業銀行②基金管理公司 ③農村信用社 ④信托公司 ⑤貨幣經紀公司 ⑥農村資金互助社 ⑦金融資產管理公司 ⑧期貨經紀公司

　　A．③④

　　B．②④⑤⑦⑧

　　C．④⑤⑦

　　D．②③④⑤⑥⑦⑧

　　參考答案：C

　　參考解析： 由銀監會負責監管的非銀行金融機構包括金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。

　　第2題　銀行工作人員的下列行為沒有違反內幕交易的是（??）。

　　A．銀行工作人員在與家人聊天時，無意透露某機構投資者近期面臨的重大訴訟信息

　　B．銀行工作人員匿名開設賬戶進行股票投資

　　C．工作休息期間，銀行工作人員小李拒絕與同事談論工作話題

　　D．因情況緊急，銀行工作人員小張將涉及內幕信息的資料委托其他部門的同事暫為保管

　　參考答案：C

　　第3題　下列不屬于中國人民銀行職能的是（??）。

　　A．維護金融穩定

　　B．制定和執行貨幣政策

　　C．批準銀行業金融機構設立、變更與終止

　　D．防范和化解金融風險

　　參考答案：C

　　參考解析： C項批準銀行業金融機構的設立、變更與終止是銀監會的監管職責。

　　二、多項選擇題(共40題，每題1分，共40分。以下所給出的五個選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確的選項的代碼填入括號內)

　　第91題　根據《外資銀行管理條例》的規定，外資銀行包括（??）。

　　A．一家外國銀行單獨出資的外商獨資銀行

　　B．外國金融機構與中國的公司、企業共同出資設立的中外合資銀行

　　C．外國銀行分行

　　D．外國銀行代表處

　　E．外國銀行分支機構

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析： 根據《外資銀行管理條例》，外資銀行是指下列機構：一家外國銀行單獨出資或者一家外國銀行與其他外國金融機構共同出資設立的外商獨資銀行；外國金融機構與中N的公司、企業共同出資設立的中外合資銀行；外國銀行分行；外國銀行代表處。故選。

　　第92題　下列屬于國家開發銀行經營和辦理的業務有（??）。

　　A．經國家批準在國外發行債券

　　B．向國內金融機構發行金融債券

　　C．向社會發行財政擔保建設債券

　　D．為重點建設項目物色國內外合資伙伴

　　E．辦理建設項目貸款條件評審、擔保和咨詢等業務

　　參考答案：A,B,C,D,E

　　參考解析： 考核國家開發銀行經營和辦理的業務。

　　第93題　近年來，中國人民銀行利用現代計算機技術和通信網絡開發建設了中國現代化支付系統，包括（??）。

　　A．大額實時支付系統

　　B．小額批量支付系統

　　C．清算賬戶管理系統

　　D．支付管理信息系統

　　E．現金結算管理系統

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析： 近年來，中國人民銀行利用現代計算機技術和通信網絡開發建設了中國現代化支付系統，包括大額實時支付系統、小額批量支付系統、清算賬戶管理系統、支付管理信息系統，本題正確答案為。

　　三、判斷題(共15題，每題1分，共15分。請判斷以下各小題的正誤，正確的填寫A，錯誤的填寫B)

　　第131題

　　銀行全面風險管理是對整個銀行內各個層次的業務單位、各個種類風險的通盤管理。（??）

　　A．正確

　　B．錯誤

　　參考答案：A

　　參考解析： 全面的風險管理范圍是指對整個銀行內各個層次的業務單位、各種風險的通盤管理，對各類風險依據統一的標準進行測量并加總，依據全部業務的相關性對風險進行控制和管理。

　　第132題

　　“買者自負”的意思是產品的購買者要從購買行為中獲得利益，也要自己承擔決策風險。（??）

　　A．正確

　　B．錯誤

　　參考答案：A

　　參考解析： “買者自負”的含義是，產品的購買者要從購買行為中獲得利益，也要自己承擔決策風險。

　　第133題

　　根據《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司以經營租賃業務為主。（??）

　　A．正確

　　B．錯誤

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融租賃公司是以經營融資租賃業務為主的非銀行金融機構。