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《初級銀行業法律法規與綜合能力》易錯題
第二十章銀行監管體制
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單選題：
1、（）是指監管部門依法對轄內銀行機構及市場進行管理，對銀行機構及其經營活動實行領導、組織、協調和控制等。
A.銀行監管
B.銀行監督
C.銀行管理
D.銀行自律
參考答案：C
試題難度：本題共被作答6657次 ，正確率35% ，易錯項為C,B 。
參考解析： 銀行管理是指監管部門依法對轄內銀行機構及市場進行管理，對銀行機構及其經營活動實行領導、組織、協調和控制等。
2、近年來，銀行監管的目標不包括（）。
A.提供穩定和彈性的貨幣供給
B.有效控制風險
C.注意安全
D.效率的平衡
參考答案：A
試題難度：本題共被作答5447次 ，正確率44% ，易錯項為C,A 。
參考解析： 近年來，銀行監管的目標則發展到有效控制風險、注意安全和效率的平衡方面。
3、目前主要的部門規章和規范性文件以（）的形式發布。
A.管理辦法和管理條例
B.管理條例和管理指引
C.管理指引和管理法
D.管理辦法和管理指引
參考答案：D
試題難度：本題共被作答7767次 ，正確率41% ，易錯項為A,D 。
參考解析： 目前主要的部門規章和規范性文件以管理辦法和管理指引的形式發布。
4、我國的銀行監管在改革調整階段，以下選項中不屬于監管運行機制的突出特點是（）。
A.增加了非現場監管，并注意與現場檢查的配合運用
B.改變了過去一個法人金融機構由多個部門分割監管的格局
C.對主要銀行業機構實行了管、監在部門間的職責分離
D.監管部門之間“各自為戰”的現象較為突出
參考答案：A
試題難度：本題共被作答5432次 ，正確率35% ，易錯項為A,B 。
參考解析： 我 國的銀行監管在改革調整階段，監管運行機制有三個突出特點：一是改變了過去一個法人金融機構由多個部門分割監管的格局，按照內外一致、全程監管的原則，集 中履行對銀行業日常監管職責。二是對主要銀行業機構實行了管、監在部門間的職責分離，把制定監管政策、行政管理與非現場監管、現場檢查職責分開，分別由不 同的部門負責。三是由于沒有設立專門的協調、再監督部門，監管部門之間“各自為戰”的現象較為突出。
5、巴塞爾委員會在開展工作中始終遵循的基本原則有（）。
A.沒有任何境外銀行機構可以逃避監管
B.其文件必須具備法律效力
C.監管必須是充分有效的
D.要求成員國在監管技術上的一致性
E.必須具有統一的、明確的責任和目標
參考答案：A,C
試題難度：本題共被作答8347次 ，正確率30% ，易錯項為A,C 。
參考解析：巴塞爾委員會在開展工作中始終遵循著兩個基本原則：（1）沒有任何境外銀行機構可以逃避監管；（2）監管必須是充分有效的。
6、我國銀行監管在探索成形階段初步形成了機構監管的組織架構，主要表現在（）。
A.監管手段進一步豐富
B.增加了非現場監管，并注意與現場檢查的配合運用
C.各相關部門獨立行使處罰權的狀況發生了改變
D.“部門執法”的局面凸顯
E.制度設計上已經開始部分涉及到權責分配、激勵約束和再監督等方面的內容
參考答案：A,B,D,E
試題難度：本題共被作答7127次 ，正確率28% ，易錯項為E,A 。
參考解析： 我 國銀行監管在探索成形階段初步形成了機構監管的組織架構。一是監管手段進一步豐富，增加了非現場監管，并注意與現場檢查的配合運用；二是各相關部門獨立行 使處罰權的狀況沒有改變，且職責進一步增大，“部門執法”的局面凸顯；三是在制度設計上已經開始部門涉及到權責分配、激勵約束和再監督等方面的內容，但僅 僅形成了初步框架，還沒有對運行機制和監管績效發揮實質性作用。
7、美國的銀行監管體制包括（）。
A.雙線多頭的監管體制
B.傘形監管模式
C.單一全能的監管體制
D.“雙峰”監管體制
E.樹形監管模式
參考答案：A,B
試題難度：本題共被作答8146次 ，正確率38% ，易錯項為B,A 。
參考解析： 美國的銀行監管體制包括雙線多頭的監管體制和傘形監管模式。
8、銀監會成立以來，先后發布實施了600多份監管規章、規范性文件，其作用包括（）。
A.充實和完善了監管規則體系
B.初步形成了涵蓋信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等主要風險的審慎監管法規框架
C.明確界定了我國銀行業監督管理的目標、原則和職責等
D.為銀行業監管工作的具體實施提供了監管規則支持
E.有助于對影響金融穩定的金融機構進行檢查監督
參考答案：A,B,D
試題難度：本題共被作答7920次 ，正確率14% ，易錯項為A,D 。
參考解析： 銀監會成立以來，先后發布實施了600多份監管規章、規范性文件，充實和完善了監管規則體系，初步形成了涵蓋信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等主要風險的審慎監管法規框架，為銀行業監管工作的具體實施提供了監管規則支持。
9、自律組織對會員每年進行一次例行檢查，其內容包括（）。
A.對會員財務狀況的檢查
B.對會員業務執行情況的檢查
C.對客戶的服務質量的檢查
D.對會員的業務活動進行指導
E.對欺詐客戶、操縱市場等違法違規行為進行調查處理
參考答案：A,B,C
試題難度：本題共被作答8783次 ，正確率24% ，易錯項為B,A 。
參考解析： 自律組織對其會員的監管一般有兩種方式：一是對會員每年進行一次例行檢查，包括對會員的財務狀況、業務執行情況、對客戶的服務質量等的檢查；二是對會員的日 常業務活動進行監管，包括對其業務活動進行指導，協調會員之間的關系，對欺詐客戶、操縱市場等違法違規行為進行調查處理。
10、商業銀行自我監管是通過（）實現的。
A.內部治理
B.內部監管
C.內部控制
D.內部審計
E.內部約束
參考答案：A,C,D
試題難度：本題共被作答7345次 ，正確率33% ，易錯項為C,A 。
參考解析： 商業銀行自我監管通過內部治理、內部控制與內部審計實現。
