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銀行從業(yè)資格考試《初級法律法規(guī)》易錯題:第二十章銀行監(jiān)管體制

來源:233網(wǎng)校 2017-10-03 00:00:00

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《初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》易錯題

第二十章銀行監(jiān)管體制

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單選題:

1、()是指監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機構(gòu)及市場進行管理,對銀行機構(gòu)及其經(jīng)營活動實行領(lǐng)導、組織、協(xié)調(diào)和控制等。

A.銀行監(jiān)管

B.銀行監(jiān)督

C.銀行管理

D.銀行自律

參考答案:C 

試題難度:本題共被作答6657次 ,正確率35% ,易錯項為C,B 。 

參考解析: 銀行管理是指監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機構(gòu)及市場進行管理,對銀行機構(gòu)及其經(jīng)營活動實行領(lǐng)導、組織、協(xié)調(diào)和控制等。 

2、近年來,銀行監(jiān)管的目標不包括()。

A.提供穩(wěn)定和彈性的貨幣供給

B.有效控制風險

C.注意安全

D.效率的平衡

參考答案:A 

試題難度:本題共被作答5447次 ,正確率44% ,易錯項為C,A 。 

參考解析: 近年來,銀行監(jiān)管的目標則發(fā)展到有效控制風險、注意安全和效率的平衡方面。 

3、目前主要的部門規(guī)章和規(guī)范性文件以()的形式發(fā)布。

A.管理辦法和管理條例

B.管理條例和管理指引

C.管理指引和管理法

D.管理辦法和管理指引

參考答案:D 

試題難度:本題共被作答7767次 ,正確率41% ,易錯項為A,D 。 

參考解析: 目前主要的部門規(guī)章和規(guī)范性文件以管理辦法和管理指引的形式發(fā)布。

4、我國的銀行監(jiān)管在改革調(diào)整階段,以下選項中不屬于監(jiān)管運行機制的突出特點是()。

A.增加了非現(xiàn)場監(jiān)管,并注意與現(xiàn)場檢查的配合運用

B.改變了過去一個法人金融機構(gòu)由多個部門分割監(jiān)管的格局

C.對主要銀行業(yè)機構(gòu)實行了管、監(jiān)在部門間的職責分離

D.監(jiān)管部門之間“各自為戰(zhàn)”的現(xiàn)象較為突出

參考答案:A 

試題難度:本題共被作答5432次 ,正確率35% ,易錯項為A,B 。 

參考解析: 我 國的銀行監(jiān)管在改革調(diào)整階段,監(jiān)管運行機制有三個突出特點:一是改變了過去一個法人金融機構(gòu)由多個部門分割監(jiān)管的格局,按照內(nèi)外一致、全程監(jiān)管的原則,集 中履行對銀行業(yè)日常監(jiān)管職責。二是對主要銀行業(yè)機構(gòu)實行了管、監(jiān)在部門間的職責分離,把制定監(jiān)管政策、行政管理與非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查職責分開,分別由不 同的部門負責。三是由于沒有設立專門的協(xié)調(diào)、再監(jiān)督部門,監(jiān)管部門之間“各自為戰(zhàn)”的現(xiàn)象較為突出。 

5、巴塞爾委員會在開展工作中始終遵循的基本原則有()。

A.沒有任何境外銀行機構(gòu)可以逃避監(jiān)管

B.其文件必須具備法律效力

C.監(jiān)管必須是充分有效的

D.要求成員國在監(jiān)管技術(shù)上的一致性

E.必須具有統(tǒng)一的、明確的責任和目標

參考答案:A,C 

試題難度:本題共被作答8347次 ,正確率30% ,易錯項為A,C 。 

參考解析:巴塞爾委員會在開展工作中始終遵循著兩個基本原則:(1)沒有任何境外銀行機構(gòu)可以逃避監(jiān)管;(2)監(jiān)管必須是充分有效的。 

6、我國銀行監(jiān)管在探索成形階段初步形成了機構(gòu)監(jiān)管的組織架構(gòu),主要表現(xiàn)在()。

A.監(jiān)管手段進一步豐富

B.增加了非現(xiàn)場監(jiān)管,并注意與現(xiàn)場檢查的配合運用

C.各相關(guān)部門獨立行使處罰權(quán)的狀況發(fā)生了改變

D.“部門執(zhí)法”的局面凸顯

E.制度設計上已經(jīng)開始部分涉及到權(quán)責分配、激勵約束和再監(jiān)督等方面的內(nèi)容

參考答案:A,B,D,E 

試題難度:本題共被作答7127次 ,正確率28% ,易錯項為E,A 。 

參考解析: 我 國銀行監(jiān)管在探索成形階段初步形成了機構(gòu)監(jiān)管的組織架構(gòu)。一是監(jiān)管手段進一步豐富,增加了非現(xiàn)場監(jiān)管,并注意與現(xiàn)場檢查的配合運用;二是各相關(guān)部門獨立行 使處罰權(quán)的狀況沒有改變,且職責進一步增大,“部門執(zhí)法”的局面凸顯;三是在制度設計上已經(jīng)開始部門涉及到權(quán)責分配、激勵約束和再監(jiān)督等方面的內(nèi)容,但僅 僅形成了初步框架,還沒有對運行機制和監(jiān)管績效發(fā)揮實質(zhì)性作用。 

7、美國的銀行監(jiān)管體制包括()。

A.雙線多頭的監(jiān)管體制

B.傘形監(jiān)管模式

C.單一全能的監(jiān)管體制

D.“雙峰”監(jiān)管體制

E.樹形監(jiān)管模式

參考答案:A,B 

試題難度:本題共被作答8146次 ,正確率38% ,易錯項為B,A 。 

參考解析: 美國的銀行監(jiān)管體制包括雙線多頭的監(jiān)管體制和傘形監(jiān)管模式。 

8、銀監(jiān)會成立以來,先后發(fā)布實施了600多份監(jiān)管規(guī)章、規(guī)范性文件,其作用包括()。

A.充實和完善了監(jiān)管規(guī)則體系

B.初步形成了涵蓋信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等主要風險的審慎監(jiān)管法規(guī)框架

C.明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標、原則和職責等

D.為銀行業(yè)監(jiān)管工作的具體實施提供了監(jiān)管規(guī)則支持

E.有助于對影響金融穩(wěn)定的金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督

參考答案:A,B,D 

試題難度:本題共被作答7920次 ,正確率14% ,易錯項為A,D 。 

參考解析: 銀監(jiān)會成立以來,先后發(fā)布實施了600多份監(jiān)管規(guī)章、規(guī)范性文件,充實和完善了監(jiān)管規(guī)則體系,初步形成了涵蓋信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等主要風險的審慎監(jiān)管法規(guī)框架,為銀行業(yè)監(jiān)管工作的具體實施提供了監(jiān)管規(guī)則支持。 

9、自律組織對會員每年進行一次例行檢查,其內(nèi)容包括()。

A.對會員財務狀況的檢查

B.對會員業(yè)務執(zhí)行情況的檢查

C.對客戶的服務質(zhì)量的檢查

D.對會員的業(yè)務活動進行指導

E.對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理

參考答案:A,B,C 

試題難度:本題共被作答8783次 ,正確率24% ,易錯項為B,A 。 

參考解析: 自律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式:一是對會員每年進行一次例行檢查,包括對會員的財務狀況、業(yè)務執(zhí)行情況、對客戶的服務質(zhì)量等的檢查;二是對會員的日 常業(yè)務活動進行監(jiān)管,包括對其業(yè)務活動進行指導,協(xié)調(diào)會員之間的關(guān)系,對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理。 

10、商業(yè)銀行自我監(jiān)管是通過()實現(xiàn)的。

A.內(nèi)部治理

B.內(nèi)部監(jiān)管

C.內(nèi)部控制

D.內(nèi)部審計

E.內(nèi)部約束

參考答案:A,C,D 

試題難度:本題共被作答7345次 ,正確率33% ,易錯項為C,A 。 

參考解析: 商業(yè)銀行自我監(jiān)管通過內(nèi)部治理、內(nèi)部控制與內(nèi)部審計實現(xiàn)。 

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