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《初級銀行業法律法規與綜合能力》易錯題
第十八章刑事法律制度
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單選題：
1、下列關于持有、使用假幣罪說法錯誤的是（ ）。
A.持有是指將假幣置于行為人事實上的支配之下．不要求行為人實際上握有假幣
B.使用可以是以外表合法的方式使用。也可以是以非法的方式使用，如用于賭博等
C.使用應指使假幣直接進入流通領域．如將假幣作為資信證明給別人察看，則不屬于本罪中使用的范疇
D.本罪主觀方面為故意且以使用目的為必要
參考答案：D
試題難度：本題共被作答2856次 ，正確率32% ，易錯項為C,D 。
參考解析： 持有、使用假幣罪主觀方面為故意且不以使用目的為必要。
2、行為人購買假幣后使用的，以（ ）處罰。
A.持有、使用假幣罪
B.購買假幣罪
C.運輸假幣罪
D.出售假幣罪
參考答案：B
試題難度：本題共被作答9428次 ，正確率40% ，易錯項為B,A 。
參考解析： 行為人購買假幣后使用的，以購買假幣罪從重處罰。
3、下列關于貸款詐騙罪區別于騙取貸款罪的重要特征的說法，錯誤的是（ ）。
A.是否給銀行業金融機構造成重大損失
B.是否以非法占有為目的
C.犯罪主體有所不同
D.兩罪的最高法定刑不同
參考答案：A
試題難度：本題共被作答9600次 ，正確率36% ，易錯項為B,A 。
參考解析： 騙取貸款、票據承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的區別：①騙取貸款、票據承兌、金融票證罪在主觀上不要求行為人以“非法占有為目的”．而貸款詐騙罪要求行為人必須以“非法占有為目的”；②騙取貸款、票據承兌、金融票證罪的主體包括自然人和單位．而貸款詐騙罪的主體只是自然人；③騙取貸款、票據承兌、金融票證罪最高法定刑僅為七年有期徒刑，而貸款詐騙罪最高可以判處無期徒刑。
4、下列不屬于《刑法》明確規定洗錢罪在客觀方面的對象的是（ ）。
A.毒品犯罪所得
B.破壞金融管理秩序犯罪所得
C.金融詐騙犯罪所得
D.職務侵占罪所得
參考答案：D
試題難度：本題共被作答9991次 ，正確率46% ，易錯項為D,B 。
參考解析： 《刑法》中的洗錢罪明確規定其對象是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得，除這幾種違法所得之外，其他犯罪所得都不能成為洗錢罪的對象．也就不能構成洗 錢罪。
5、銀行工作人員制作虛假的銀行存單交付他人屬于（ ）。
A.有形偽造金融票證罪
B.無形偽造金融票證罪
C.變造金融票證罪
D.非法出具金融票證罪
參考答案：B
試題難度：本題共被作答13322次 ，正確率33% ，易錯項為B,A 。
參考解析：銀行工作人員制作虛假的銀行存單交付他人屬于有金融票證制作權的人，超越其操作權限，違背事實制造內容虛假的金融票證。為無形偽造：有形偽造指沒有金融票證制作權的人，假冒他人名義，擅自制造外觀上足以使一般人誤認為是真實金融票證的假金融票證。
6、非法吸收公眾存款罪侵犯的客體是（ ）。
A.國家的銀行管理制度
B.國家的貸款管理制度
C.國家的存款管理制度
D.社會公眾的財產和國家的金融秩序
參考答案：A
試題難度：本題共被作答12277次 ，正確率29% ，易錯項為C,D 。
參考解析： 非法吸收公眾存款罪侵犯的客體是國家的銀行管理制度。
7、行為人不是以存款的名義而是以其他形式吸收公眾資金，承諾還本付息，來達到吸收公眾存款的目的是（ ）。
A.非法吸收公眾存款
B.主體不合法吸收公眾存款
C.方式不合法吸收公眾存款
D.變相吸收公眾存款
參考答案：D
試題難度：本題共被作答11650次 ，正確率46% ，易錯項為A,B 。
參考解析： 變相吸收公眾存款是指行為人不是以存款的名義而是以其他形式吸收公眾資金，承諾還本付息，來達到吸收公眾存款的目的，這里考的是概念。
8、李某(22歲)伙同其弟(15歲)共同實施詐騙行為，騙取大量財物，則（ ）。
A.二人構成共同犯罪
B.李某單獨構成詐騙罪
C.李弟不構成犯罪
D.李弟構成犯罪
E.李某是主犯．李弟是從犯
參考答案：B,C
試題難度：本題共被作答5279次 ，正確率38% ，易錯項為A,B 。
參考解析：本題考查的知識點是：共同犯罪的主體。《刑法》第25條第1款規定：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。”根據這一規定，共同犯罪的主體．必須是二個以上達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的人。我國《刑法》第17條第2款規定，已滿14周歲不滿16周歲的人，只對故意殺人、故意傷害致人重傷或者死亡、強奸、搶劫、販賣毒品、放火、爆炸、投毒罪八種犯罪負刑事責任，在本題中，李弟只有15周歲，對詐騙罪不承擔刑事責任．故李某與李弟之間不能成立詐騙罪的共同犯罪，李某單獨構成詐騙罪，李弟不構成犯罪．所以。本題的正確答案是BC。
9、下列屬于共同犯罪中從犯的是（ ）。
A.在共同犯罪中起次要作用的人
B.在犯罪集團中的非組織、領導者
C.在共同犯罪中起輔助作用的人
D.被教唆實施犯罪的人
E.在共同犯罪中起主要作用的人
參考答案：A,C
試題難度：本題共被作答3522次 ，正確率20% ，易錯項為C,A 。
參考解析： 《刑法》第27條規定，在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。
10、金融犯罪的特殊主體包括（ ）。
A.自然人
B.單位
C.銀行
D.銀行工作人員
E.其他金融機構
參考答案：C,D,E
試題難度：本題共被作答5300次 ，正確率47% ，易錯項為C,D 。
參考解析：特殊主體主要包括銀行或金融機構(單位)以及在這些機構的從業人員。
