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銀行從業(yè)資格考試《初級法律法規(guī)》易錯(cuò)題:第十五章 銀行基本法律法規(guī)

來源:233網(wǎng)校 2017-10-01 00:00:00

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《初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》易錯(cuò)題

第十五章 銀行基本法律法規(guī)

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單選題:

1、以下哪項(xiàng)是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)(  )。

A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作,負(fù)債反洗錢資金監(jiān)測

B.建立大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告制度

C.對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

D.根據(jù)國務(wù)院授權(quán),代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作

參考答案:C 

試題難度:本題共被作答4797次 ,正確率42% ,易錯(cuò)項(xiàng)為C,D 。 

參考解析:AD兩項(xiàng)為中國人民銀行反洗錢職責(zé),B項(xiàng)為商業(yè)銀行反洗錢義務(wù) 

2、下列屬于中國人民銀行職責(zé)的有(  )。

A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

B.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表

C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

D.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

E.實(shí)施外匯管理,監(jiān)督管理銀行間外匯市場

參考答案:A,C,E 

試題難度:本題共被作答8342次 ,正確率21% ,易錯(cuò)項(xiàng)為C,A 。 

參考解析: 其他兩項(xiàng)是銀監(jiān)會的職責(zé)。 

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對(  )等各項(xiàng)情況的稽核、檢查制度

A.存款

B.貸款

C.結(jié)算

D.呆賬

E.代收

參考答案:A,B,C,D 

試題難度:本題共被作答8516次 ,正確率22% ,易錯(cuò)項(xiàng)為A,B 。 

參考解析: 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對存款、貸款、結(jié)算、呆賬等各項(xiàng)情況的稽核、檢查制度

4、下列關(guān)于存款在法律上的含義,說法正確的是(  )

A.對存款人看,存款是單位和個(gè)人在存款機(jī)構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為

B.對存款機(jī)構(gòu)看,存款是單位和個(gè)人在存款機(jī)構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為

C.從存款機(jī)構(gòu)看,存款是金融機(jī)構(gòu)接受存款人的貨幣資金,承擔(dān)對存款人定期支付本息義務(wù)的行為

D.從存款機(jī)構(gòu)看,存款是金融機(jī)構(gòu)接受存款人的貨幣資金,承擔(dān)對存款人不定期支付本息義務(wù)的行為

E.從存款機(jī)構(gòu)看,存款是金融機(jī)構(gòu)接受存款人的貨幣資金,承擔(dān)對存款人定期或不定期支付本息義務(wù)的行為

參考答案:A,E 

試題難度:本題共被作答7579次 ,正確率45% ,易錯(cuò)項(xiàng)為A,E 。 

參考解析: 存款在法律上的含義可以從兩方面來理解。一方面,從存款人來看,存款是單位和個(gè)人在存款機(jī)構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為;另一方面,從存款機(jī)構(gòu)看,存款是金融機(jī)構(gòu)接受存款人的貨幣資金,承擔(dān)對存款人定期或不定期支付本息義務(wù)的行為 

5、銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評價(jià)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,根銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評級情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況,確定對其現(xiàn)場檢查的(  )采取的其他措施

A.頻率

B.方式

C.內(nèi)容

D.范圍

E.需要

參考答案:A,D,E 

試題難度:本題共被作答8089次 ,正確率15% ,易錯(cuò)項(xiàng)為D,B 。 

參考解析: 銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評價(jià)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評級情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況,確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施 

6、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,對問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有(  )

A.接管

B.驗(yàn)收

C.促成重組

D.撤銷

E.合并

參考答案:A,C,D 

試題難度:本題共被作答6985次 ,正確率43% ,易錯(cuò)項(xiàng)為C,A 。 

參考解析: 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,對問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、促成重組和撤銷 

7、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要,有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送(  ),并通過持續(xù)完善監(jiān)督信息系統(tǒng),不斷提升數(shù)據(jù)質(zhì)量,充實(shí)非現(xiàn)場監(jiān)管工具箱

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤表

C.統(tǒng)計(jì)報(bào)表

D.經(jīng)營管理資料

E.注冊會計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告

參考答案:A,B,C,D,E 

試題難度:本題共被作答6566次 ,正確率43% ,易錯(cuò)項(xiàng)為A,B 。 

參考解析: 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要,有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和其他財(cái)務(wù)會計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告,并通過持續(xù)完善監(jiān)督信息系統(tǒng),不斷提升數(shù)據(jù)質(zhì)量,充實(shí)非現(xiàn)場監(jiān)管工具箱 

8、中國人民銀行的職責(zé)有(  )。

A.發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章

B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

C.發(fā)行人民幣.管理人民幣流通

D.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

E.制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)

參考答案:A,B,C,D 

試題難度:本題共被作答12318次 ,正確率32% ,易錯(cuò)項(xiàng)為B,A 。 

參考解析:選項(xiàng)E制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)是銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)。中國人民銀行的職責(zé)除了選項(xiàng)ABCD外,還有以下職責(zé):實(shí)施外匯管理.監(jiān)督管理銀行間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場;持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;經(jīng)理國庫;維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行;指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測;作為國家的中央銀行,從事有關(guān)的國際金融活動(dòng);國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。 

9、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策,可以運(yùn)用的貨幣政策工具有(  )。

A.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金

B.確定中央銀行浮動(dòng)利率

C.為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)

D.向商業(yè)銀行提供貸款

E.在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

參考答案:A,C,D,E 

試題難度:本題共被作答6948次 ,正確率26% ,易錯(cuò)項(xiàng)為A,C 。 

參考解析: 選項(xiàng)B的正確表述為確定中央銀行基準(zhǔn)利率。 

10、中國人民銀行從事不得的業(yè)務(wù)和工作有(  )。

A.代理國務(wù)院財(cái)政部門向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券

B.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支

C.對政府財(cái)政透支,不得直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券

D.向地方政府、各級政府部門提供貸款.不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人提供貸款。但國務(wù)院決定中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機(jī)構(gòu)提供貸款的除外

E.向任何單位和個(gè)人提供擔(dān)保

參考答案:B,C,D,E 

試題難度:本題共被作答12277次 ,正確率39% ,易錯(cuò)項(xiàng)為B,C 。 

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