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《初級銀行業法律法規與綜合能力》易錯題

第十一章　公司治理、內部控制與合規管理

單選題：

1、董事會和監事會應了解、理解銀行的運行結構及其形成的風險，即“了解你的組織構架”。

A.正確

B.錯誤

參考答案：B 

試題難度：本題共被作答6138次 ，正確率46% ，易錯項為B,A 。 

參考解析：董事會和高管層應了解、理解銀行的運行結構及其形成的風險，即“了解你的組織構架”。 

多選題：

2、銀行治理情況應對其（）保持充分的信息披露和透明度。

A.股東

B.存款人

C.市場參與者

D.貸款人

E.其他利益相關者

參考答案：A,B,C,E 

試題難度：本題共被作答9926次 ，正確率30% ，易錯項為C,A 。 

參考解析：銀行治理情況應對其股東、存款人、其他利益相關者和市場參與者保持充分的信息披露和透明度。 

3、嚴格執行會計準則與制度，及時準確的反映各項業務交易，確保會計信息（）。

A.真實

B.準確

C.可靠

D.完整

E.及時

參考答案：A,C,D 

試題難度：本題共被作答10523次 ，正確率14% ，易錯項為A,B 。 

參考解析： 嚴格執行會計準則與制度，及時準確的反映各項業務交易，確保會計信息真實、可靠、完整。  

4、薪酬管理制度的制定應當科學、合理，并長期穩健可持續發展相適應，包括的內容有（）。

A.基本薪酬的檔次分類及晉級辦法

B.中長期激勵及特殊獎勵的考核管理辦法

C.銀行員工職位職級分類體系及其薪酬對應標準

D.短期激勵與長期激勵相協調

E.薪酬水平與風險成本調整后的經營業績相適應

參考答案：A,B,C 

試題難度：本題共被作答10019次 ，正確率20% ，易錯項為C,B 。 

參考解析：D、E是薪酬機制應堅持的原則。 

5、商業銀行應制定并執行以風險為成本的合規管理計劃，包括（）。

A.合規測試

B.合規培訓

C.合規風險評估

D.特定政策和程序的實施和評價

E.投訴處理

參考答案：A,B,C,D 

試題難度：本題共被作答8964次 ，正確率35% ，易錯項為B,C 。 

參考解析： 商業銀行應制定并執行以風險為成本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等。 

6、商業銀行為獲得員工提供的服務和貢獻而給予的報酬及相關支出包括（）。

A.績效薪酬

B.基本薪酬

C.貨幣和非現金的各種權益性支出

D.中長期激勵

E.福利性收入

參考答案：A,B,C,D,E 

試題難度：本題共被作答9026次 ，正確率36% ，易錯項為A,B 。 

參考解析： 商業銀行為獲得員工提供的服務和貢獻而給予的報酬及相關支出包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現金的各種權益性支出。

7、 以下說法錯誤的是（）。

A.董事會對股東大會負責，對商業銀行經營和管理承擔最終責任

B.除依據《公司法》等法律法規和商業銀行章程履行職責外，還應當重點關注銀行的經營發展戰略、風險容忍度、風險管理和內部控制政策、資本規劃、公司治理與信息披露等。

C.董事會由執行董事和非執行董事組成。執行董事是在商業銀行不擔任經營管理職務的董事，非執行董事是在商業銀行擔任除董事職務外的其他高級經營管理職務的董事

D.商業銀行的董事長和行長應當分設

E.董事會例會每年應至少召開一次，董事會臨時會議的召開程序由商業銀行章程規定

參考答案：C,E 

試題難度：本題共被作答8559次 ，正確率33% ，易錯項為C,E 。 

參考解析： C選項中，非執行董事是在商業銀行不擔任經營管理職務的董事，執行董事是在商業銀行擔任除董事職務外的其他高級經營管理職務的董事。 E選項中，董事會例會每季度至少召開一次。

8、良好的銀行公司治理應包括（　?。?/p>

A.健全的組織架構

B.清晰地職責邊界

C.科學的發展戰略

D.有效的投訴機制

E.合理的風險管理與內部控制

參考答案：A,B,C,E 

試題難度：本題共被作答9150次 ，正確率22% ，易錯項為A,B,C,D,E 。 

參考解析：良好的銀行公司治理應包括健全的組織架構、清晰地職責邊界、科學的發展戰略、良好的價值準則與社會責任、合理的風險管理與內部控制、 合理的激勵約束機制、完善的信息披露制度。

9、合規管理重點內容包括（　?。?/p>

A.建立強有力的合規文化

B.制定合規風險管理計劃

C.建立有效的合規風險管理體系

D.建立有利于合規風險管理的基本制度

E.健全合規風險識別系統

參考答案：A,C,D 

試題難度：本題共被作答10043次 ，正確率24% ，易錯項為A,B,C,D,E 。 

參考解析：合規管理重點內容主要包括：建立強有力的合規文化、建立有效的合規風險管理體系、建立有利于合規風險管理的基本制度 

10、下列關于有利于合規風險管理的基本制度說法正確的是（　?。?/p>

A.建立對合規管理人員合規績效的考核制度

B.建立有效的合規問責制度

C.嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施

D.建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑的行為，并保護舉報人

E.明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則

參考答案：A,B,C,D 

試題難度：本題共被作答9565次 ，正確率19% ，易錯項為A,B,C,D,E 。 

參考解析：E項為合規風險管理體系中合規政策相關要求。