第二章 公司治理、內部控制與合規管理
第三節合規管理【歷年真題匯編】
1、（）是指銀行有效識別和監控合規風險，主動預防違規行為發生的動態過程。
A.人員管理
B.內部控制
C.合規管理
D.風險管理
參考答案：C
參考解析：合規管理，合規風險管理的簡稱，是指銀行有效識別和監控合規風險，主動預防違規行為發生的動態過程。
2、下列不屬于合規管理重點工作的是（）。
A.建設強有力的合規文化
B.制訂風險為本的合規管理計劃
C.建立有效的合規風險管理體系
D.建立有利于合規風險管理的基本制度
參考答案：B
參考解析：為提高合規風險管理的有效性，實行安全穩健運行，合規管理需要重點做好以下工作：①建設強有力的合規文化；②建立有效的合規風險管理體系；③建立有利于合規風險管理的基本制度。選項B是建立有效的合規風險管理體系的內容。
3、關于合規管理，下列表述不正確的是（）。
A.合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致
B.合規管理是商業銀行非核心的風險管理活動
C.商業銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系
D.商業銀行合規風險管理的目標是通過建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營
參考答案：B
參考解析：合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動。故B項說法錯誤。
4、下列不屬于合規風險所造成的直接后果是（）。
A.重大財務損失
B.聲譽損失
C.監管處罰
D.盈利能力減弱
參考答案：D
參考解析：合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
5、銀行內部應設立專門負責合規管理職能的部門、團隊或崗位，并為其配備有效履行合規管理職能的資源，合規管理人員應具備與履行職責相匹配的（）。
A.個人素質
B.經驗
C.資質
D.專業技能
E.時間
參考答案：A,B,C,D
參考解析：銀行內部應設立專門負責合規管理職能的部門、團隊或崗位，并為其配備有效履行合規管理職能的資源，合規管理人員應具備與履行職責相匹配的資質、經驗、專業技能和個人素質。
6、商業銀行應制定并執行以風險為成本的合規管理計劃，包括（）。
A.合規性測試
B.合規培訓
C.合規風險評估
D.特定政策和程序的實施和評價
E.投訴處理
參考答案：A,B,C,D
參考解析：商業銀行應制定并執行以風險為成本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等。
