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2023年初級銀行從業《法律法規》模擬練習題
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1、【單選題】限制民事行為能力人可以進行與其( )相適應的民事活動。
A. 身份
B. 家庭環境
C. 年齡、智力、精神狀況
D. 地位
參考答案：C
參考解析：限制行為能力，是指行為人只能獨立實施與其年齡、智力或精神狀況相適應的民事行為的資格。《民法典》
第十九條規定，八周歲以上的未成年人為限制民事行為能力人，實施民事法律行為由其法定代理人代理或者經其法定代理人同意、追認，但是可以獨立實施純獲利益的民事法律行為或者與其年齡、智力相適應的民事
法律行為。《民法典》第二十二條規定，不能完全辨認自己行為的成年人為限制民事行為能力人，實施民事
法律行為由其法定代理人代理或者經其法定代理人同意、追認；但是可以獨立實施純獲利益的民事法律行為或者與其智力、精神健康狀況相適應的民事法律行為。
2、【單選題】洗錢的過程通常被分為三個階段，即( )。
A. 獲取階段、培植階段、處置階段
B. 獲取階段、處置階段、融合階段
C. 處置階段、融合階段、培植階段
D. 處置階段、培植階段、融合階段
參考答案：D
參考解析：洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段，每個階段都各有其目的及形態，洗錢犯罪交錯運用不同的方法，以達到洗錢的目的。
3、【單選題】某銀行從業人員為了銷售理財產品，向客戶隱瞞了該理財產品的風險。該行為違反了銀行業從業人員 職業操守基本準則關于( )的規定。
A. 勤勉盡職
B. 專業勝任
C. 誠實信用
D. 保護商業與客戶隱私
參考答案：C
參考解析：誠實守信原則要求：銷售人員應當忠實于投資者，以誠實、公正的態度、合法的方式執業，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況和理財產品風險評級情況。
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