您現(xiàn)在的位置：233網(wǎng)校 >銀行從業(yè)資格考試 > 銀行初級 > 初級《法律法規(guī)與綜合能力》 > 初級法律法規(guī)模擬試題

2023年銀行從業(yè)初級《法律法規(guī)》沖刺提分練習(xí)題（5.21）

來源:233網(wǎng)校 2023-05-21 00:04:14

分享：收藏

為了幫助考生沖刺鎖分，學(xué)霸君整理了銀行從業(yè)沖刺鎖分練習(xí)題供大家刷題！大家可以每天堅持練習(xí)，只要將基礎(chǔ)鞏固好了，自然能在銀行從業(yè)資格考試中達到想要的分?jǐn)?shù)！【>>進入在線試題練習(xí)】

2023年初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》沖刺鎖分練習(xí)題

【銀行超全資料包合集】【題庫會員免費領(lǐng)】【考試消息預(yù)約提醒】【干貨筆記】

1、【單選題】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(　　)。

A. 5年

B. 1年

C. 3年

D. 7年

查看答案

參考答案：A

參考解析：金融機構(gòu)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。

2、【多選題】我國銀行監(jiān)管在初步確立階段的特點有(　　)。

A. 監(jiān)管職責(zé)配置的部門化，采取了功能化的監(jiān)管組織架構(gòu)

B. 監(jiān)管運行機制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排

C. 初步形成了機構(gòu)監(jiān)管的組織架構(gòu)

D. 監(jiān)管部門之間“各自為戰(zhàn)”的現(xiàn)象較為突出

E. 監(jiān)管治理得到完善，銀行監(jiān)管工作進入一個新的發(fā)展階段

查看答案

參考答案：AB

參考解析：在我國銀行監(jiān)管制度初步確立階段，銀行監(jiān)管運行上有兩個特點：①監(jiān)管職責(zé)配置的部門化，釆取了功能化的監(jiān)管組織架構(gòu)，即金融管理部門負責(zé)市場準(zhǔn)入、退出的審批與違規(guī)處罰，稽核部門負責(zé)現(xiàn)場檢查及違規(guī)處罰。②監(jiān)管運行機制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。行政管理與處罰、現(xiàn)場檢查與處罰由同一個部門行使，監(jiān)管行為的過程控制實際上并沒有建立。C項屬于探索成形階段的特點；D項屬于改革調(diào)整階段的特點；E項屬于形成完善階段的特點。

3、【多選題】金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費者權(quán)益保護工作的(　　)機制。

A. 事前協(xié)調(diào)

B. 事前交流

C. 事中管控

D. 事后檢查

E. 事后監(jiān)督

查看答案

參考答案：ACE

參考解析：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費者權(quán)益保護工作的事前協(xié)調(diào)、事中管控和事后監(jiān)督機制，確保在金融產(chǎn) 品和服務(wù)的設(shè)計開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實金融消費者權(quán)益保護工作的相關(guān)規(guī)定和要求。

添加銀行學(xué)霸君微信【ks233wx15】加入銀行從業(yè)備考群，一起備考學(xué)習(xí)↓↓

插入模塊

銀行從業(yè)干貨筆記電子書免費領(lǐng)！正在備考的你一定要來閱讀記憶一下，里面包含了銀行從業(yè)考試科目的各科干貨筆記，所有科目皆是由233網(wǎng)校專業(yè)老師整理的銀行考試干貨筆記，滿滿精華內(nèi)容。

銀行干貨筆記.png