二、多項選擇題
11、基金托管人應當履行的職責包括　　　等。
A．安全保管基金財產  
B．對所托管的基金財產進行投資  
C．辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項  
D．按照規定召集基金份額持有人大會

12、《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定，商業銀行開展個人理財業務有_____情形之一，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律規定或者合同的約定承擔責任。
A．商業銀行非保證收益型理財計劃未獲得市場平均收益 
B．商業銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料，不能證明理財計劃或產品的銷售是符合客戶利益原則的 
C．商業銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關證明文件的 
D．不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財計劃或產品的

13、商業銀行理財新產品的開發應當編制產品開發報告，并經各相關部門審核簽字。產品開發報告的內容要詳細，包括 　　等。
A．風險控制部門對相關風險的管理權力與責任  
B．會計核算與財務管理方法  
C．后續服務  
D．應急計劃

14、下列關于規范綜合理財服務業務操作程序的表述，正確的有    。
A．商業銀行應建立健全綜合理財服務的內部控制和定期檢查制度，保證綜合理財服務符合有關法律法規及銀行與客戶的約定 
B．商業銀行在開展個人理財業務時，應與客戶簽訂合同，明確雙方的權利與義務，并根據業務需要簽署必要的客戶委托授權書和其他代理客戶投資所必需的法律文件 
C．商業銀行在設計理財計劃中，應按照管理部門的規定辦理 
D．商業銀行在管理理財計劃時，按照管理部門的要求，需要從多方面合規和控制

15、《證券法》規定，禁止證券公司及其從業人員從事　　　損害客戶利益的欺詐行為。
A．違背客戶的委托為其買賣證券  
B．挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金  
C．利用自己的賬戶進行大規模的證券買賣  
D．為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

16、商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循_____的原則。
A．存款自愿  
B．取款自由  
C．存款有息  
D．為存款人保密

17、理財計劃或產品包含的相關交易工具的風險主要有    。
A．市場風險     
B．信用風險 
C．操作風險     
D．流動性風險

18、商業銀行要建立健全綜合理財服務的體系，包括_____，并及時對相關體系的運行情況進行檢查。
A．內部管理與監督體系  
B．客戶授權檢查與管理體系  
C．收益保證與操作體系  
D．風險評估與報告體系

19、針對綜合理財服務的內容和涉及到的風險種類，商業銀行的風險管理主要體現在健全內部風險監控機制 、     等方面。 
A．合理確定理財計劃和銷售起點  
B．進行綜合理財服務和理財計劃的風險提示  
C．制定風險限額管理制度  
D．不同部門和崗位獨立運行

20、____ 是商業銀行進行理財顧問服務風險管理的必要步驟。
A．確定理財計劃  
B．了解產品  
C．了解客戶  
D．合理銷售