1、 商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產管理的業務活動，這是( )
A．投資顧問服務
B．財務顧問服務
C．理財顧問服務
D．綜合理財服務
標準答案： D

2、商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險，這樣的理財計劃是( )。
A．保證收益型理財計劃
B．非保證收益型理財計劃
C．保本浮動收益理財計劃
D．非保本浮動收益理財計劃
標準答案： A

3、 是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理專業化服務活動，這是指( )
A. 個人理財服務
B. 投資規劃
C. 綜合理財服務
D. 私人銀行業務
標準答案： A

4、 金融機構以富有的客戶為中心，根據其需求來提供產品，這是指( )。
A. 民營銀行業務
B. 私人銀行業務
C. 零售銀行業務
D. 大眾理財業務
標準答案： B

5、 關于私人銀行業務，以下說法錯誤的是( )。
A. 向富人及其家庭提供的系統理財業務
B. 是商業銀行業務金字塔的塔尖
C. 只限于為客戶提供優質的理財產品
D. 產品和服務的比例大約為3：7
標準答案： C

6、 投資者購買以下哪種理財計劃承擔的風險最大？( )。
A. 固定收益理財計劃
B. 保證收益理財計劃
C. 保本浮動收益理財計劃
D. 非保本浮動收益理財計劃
標準答案： D

7、 理財計劃的內容不包括( )。
A. 保證收益理財計劃
B. 保本浮動收益理財計劃
C. 私人銀行
D. 非保本浮動收益理財計劃
標準答案： C

8、 下列對綜合理財服務的理解，正確的選項是( )。
A. 綜合理財服務中，客戶承擔全部風險
B. 綜合理財服務強調標準化
C. 私人銀行業務不屬于綜合理財服務中的一種
D. 私人銀行業務以富有的客戶為中心
標準答案： D

9、 以下不屬于影響個人理財的宏觀經濟政策的是( )。
A. 財政政策
B. 經濟發展階段
C. 稅收
D. 收入分配政策
標準答案： B

10、 關于通貨膨漲對個人理財的影響，以下說法錯誤的是( )。
A. 儲蓄投資的實際利率可能是負值
B. 固定收益的理財產品會貶值
C. 持有外匯是應對通貨膨脹的一種有效手段
D. 股票是浮動收益的，所以一定能應對通貨膨脹的負面影響
標準答案： D

11、 預期未來經濟增長較快、處于景氣周期，相應的理財措施是( )
A. 增加儲蓄產品的配置
B. 增加債券產品的配置
C. 增加股票產品的配置
D. 適當減少房產的配置
標準答案： C

12、 影響個人理財的社會保障制度不包括 ( )
A. 經濟體制
B. 養老保險制度
C. 醫療保險制度
D. 失業保險制度
標準答案： A

13、 市場利率上升的影響是( )
A. 債券價格上升
B. 股票價格上升
C. 房地產市場走高
D. 儲蓄產品利率上升
標準答案： D