二、不定項選擇題
1．個人存款包括( )。 
A．協定存款 
B．定期存款 
C．活期存款 
D．教育儲蓄存款 
2．客戶可以通過銀行營業網點購買( )。 
A．憑證式國債 
B．儲蓄國債(電子式)
C．柜臺記賬式國債 
D．開放式基金 
3．下列關于規范理財顧問服務業務操作程序的表述，正確的有( )。 
A．應區分理財顧問服務與一般性業務咨詢活動 
B．在理財顧問服務中，商業銀行向客戶提供財務分析與規劃，發揮客戶理財顧問的作用 
C．在理財顧問服務中，客戶的投資決策在某種程度上會受到商業銀行個人理財業務人員的影響 
D．在理財顧問服務中，商業銀行不為客戶提供投資建議，主要是解答業務的辦理方法 
4．期貨交易所應當與交割倉庫簽訂協議，明確雙方的義務。交割倉庫時不當行為有( )。 
A．出具虛假倉單 
B．違反規則，限制交割商品入庫、出庫 
C．泄露與期貨有關的商業機密 
D．違反國家規定參與期貨交易 
E．期貨交易所不限制實物交割總量 
5．按照個人所得稅法規定，對于納稅人臨時離境的，應視同在華居住，在計算居住天數時，不扣減其在華居住的天數。臨時離境是指( )。 
A．一次離境不超過30天 
B．一次離境不超過90天 
C．多次離境累計不超過30天 
D．多次離境累計不超過90天 
6．個人理財產品的風險管理內容包括( )。 
A．商業銀行個人理財產品的基本要求 
B．商業銀行投資研發新理財產品的管理 
C．商業銀行銷售原有理財產品的管理 
D．代理銷售其他金融機構的理財產品的管理 
E．風險提示 
7．普通股票股東享有的權利主要是( )。 
A．公司重大決策的參與權 
B．公司盈余和剩余資產分配權 
C．選擇管理者 
D．其他權利 
8．我國《證券法》規定，禁止證券公司及其從業人員從事( )損害客戶利益的欺詐行為。 
A．未經客戶委托，擅自為客戶買賣證券 
B．傳播、提供虛假或者誤導投資者的信息 
C．挪用公款進行大規模的證券買賣 
D．不在規定的時間內向客戶提供交易的書面確認文件 
E．為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣 
9．在消費管理過程中，值得注意以下的問題( )。 
A．即期消費和遠期消費 
B．消費支出的預期 
C．孩子的消費 
D．住房、汽車等大額消費 
E．保險消費 
10．以下不應當按照勞務報酬征收個人所得稅的是( )。 
A．承包人對企業經營成果不擁有所有權，僅按合同取得的承包收入 
B．編劇從非任職的電視劇制作單位取得劇本使用費 
C．私人診所的醫生提供醫療服務取得的收入 
D．某著名演員以形象做廣告取得的收入 
11．《銀行業從業人員職業操守》規定的應對客戶投訴時應當遵循的原則是( )。 
A．堅持客戶至上、客觀公正的原則，不輕視任何投訴和建議 
B．所在機構有明確的客戶投訴反饋機制，應當在反饋時限內答復客戶 
C．所在機構沒有明確的投訴反饋時限的，應當遵循行業慣例或口頭承諾的時間向客戶反饋情況 
D．在投訴反饋時限內無法拿出意見，應當在反饋時限內告知客戶現在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限 
E．積極應對客戶投訴，滿足投訴客戶的所有條件 
12．關于宏觀經濟狀況對個人理財策略的影響描述中，正確的有( )。 
A．在經濟增長比較快時，個人和家庭應考慮買人對周期波動比較敏感的行業資產 
B．在經濟擴張階段，特別是成長性、高投機性股票價值表現良好 
C．當經濟處于景氣周期時，個人和家庭應考慮增持固定收益類產品 
D．當經濟增長較快時，應減持股票、房產等資產，避免經濟波動造成損失 
E．當經濟衰退時，企業虧損，股票的收益和價值顯著下降，可能引發熊市 
13．財產租賃所得在計算個人所得稅時( )。 
A．以一個月取得的租金收入為一次 
B．發生的修理費可以從當月的應納稅所得額中按實扣除 
C．每月收入可以定額扣除800元后計稅 
D．適用20％的稅率 
14．下列哪些機構工作人員適用銀行業從業人員職業操守準則?( )
A．信托公司 
B．村鎮銀行 
C．證券投資公司 
D．農村信用合作社 
E．郵政儲蓄銀行 
15．期貨交易所有( )情形之一的，責令改正，沒收非法所得，并對直接負責的主管人員給予紀律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。 
A．允許會員在保證金不足是進行交易 
B．不按照規定提取、管理、使用風險準備金 
C．違反保證金安全存管監控規定 
D．不限制會員的實物交割總量 
E．不按照期貨監管機構的規定報送有關文件、資料 
16．金融市場的微觀功能是( )。 
A．聚斂功能 
B．調節功能 
C．財富功能 
D．風險管理功能 
E．流動性功能 
17．金融市場的客體包括( )。 
A．貨幣頭寸 
B．票據 
C．債券 
D．股票 
E．外匯 
18．成長型基金與收入型基金的區別體現在( )。 
A．成長型基金重視基金的長期成長，強調為投資者帶來經常性收益；收入型基金強調基金單位價格的增長，使投資者獲得穩定的、最大化當期收入 
B．成長型基金投資對象通常是風險較大的金融產品，收入型基金投資對象一般為風險較小、資本增值有限的金融產品 
C．成長型基金中現金持有量較小，收入型基金中現金持有量比較大 
D．成長型基金一般不會直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場；收入型基金一般均按時派息給投資者 
E．成長型基金投資于資本市場，收入型基金投資于貨幣市場 
19．對于影響股價的因素的說法，正確的是( )。 
A．宏觀經濟衰退，所有公司的股價都會大幅下跌 
B．股票價格與公司盈利能力成正比 
C．公司資產凈值增加，股價上升 
D．股息與股價的變化成正比 
E．股票分割對股價上漲的刺激要小于增加股息派發的刺激 
20．處于中年穩健期的理財客戶的特征是( )。 
A．理財理念是增加消費、減少負債 
B．風險厭惡程度提高、追求穩定收益 
C．適度增加財富是其理財目標 
D．在資產組合中選擇低風險的股票、高等級的債券、優先股等 
E．盡力保全自己已積累的財富，厭惡風險 

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