第六章 理財顧問服務(wù) 考點自測解析

　　一、單項選擇題

　　1.理財客戶尋求理財顧問服務(wù)的根本目的是( )。

　　A. 資產(chǎn)增值 B.實現(xiàn)人生目標中的經(jīng)濟目標 C.財富保值 D.利潤最大化

　　2.理財顧問服務(wù)流程不包括( )。

　　A.收集資料

　　B.資產(chǎn)現(xiàn)狀分析

　　C.財物目標確認

　　D.傾聽客戶的訴求

　　3.理財顧問業(yè)務(wù)的第一步是( )。

　　A. 確定客戶財務(wù)目標 B.資產(chǎn)管理目標分析 C.風險分析 D.基本資料收集

　　4.理財顧問服務(wù)流程的最后一步是(　　)。

　　A.實施計劃

　　B.基礎(chǔ)規(guī)劃

　　C.建立投資組合

　　D.績效評估

　　5.標準的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：I、收集客戶資料及個人理財目標 II、綜合理財計劃的策略整合 III、客戶關(guān)系的建立 IV、分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況 V、提出理財計劃 VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應(yīng)為( )。

　　A. I，III，VI，V，IV，II B.III，I，IV，V，VI，II

　　C.III，V，II，I，VI，IV D.III，I，IV，II，V，VI

　　6.下列不屬于理財顧問服務(wù)的特點的是( )。

　　A.顧問性 B.非專業(yè)性 C.綜合性 D.長期性

　　7.理財客戶的哪些信息可以定量化衡量?( )

　　A. 收入與支出 B.投資偏好 C.理財知識水平 D.風險特征

　　8.下列選項所列內(nèi)容均屬于定量信息的是( )。

　　①目標陳述 ②資產(chǎn)和負債 ③健康狀況 ④就業(yè)預(yù)期 ⑤風險特征 ⑥理財決策模式

　　⑦保單信息 ⑧金錢觀 ⑨養(yǎng)老金規(guī)劃 ⑩遺囑

　　A.①②⑨ B. ④⑦⑩ C.⑤⑥⑧ D.⑦⑨⑩

　　9.下列選項所列內(nèi)容均屬于定性信息的是( )。

　　①目標陳述 ②資產(chǎn)和負債 ③健康狀況 ④就業(yè)預(yù)期 ⑤風險特征 ⑥理財決策模式

　　⑦保單信息 ⑧金錢觀 ⑨養(yǎng)老金規(guī)劃 ⑩遺囑

　　A.①②⑨ B. ④⑦⑩ C.⑤⑥⑧ D.⑦⑨⑩

　　10.下列不屬于客戶財務(wù)信息的是( )。

　　A.投資風險偏好 B.當期財務(wù)安排

　　C.當期收入狀況 D.財務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢