第八章 個人理財業務的合規性管理

一、單項選擇題
1. 商業銀行開展保證收益理財計劃等個人理財業務，應向（）申請批準。
A.中國證監會
B.中國人民銀行
C.中國銀監會
D.證券交易所
2. 保證收益理財計劃的起點金額是（）。
A.人民幣5萬元以上，外幣5千美元以上
B.人民幣3萬元以上，外幣5千美元以上
C.人民幣5萬元以上，外幣1千美元以上
D.人民幣10萬元以上，外幣5千美元以上
3. 為了適應個人理財市場的飛速發展，《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定從業人員每年的培訓時間應不少于（），未達到培訓要求的從業人員應暫停從事個人理財業務活動。
A.24小時
B.20小時
C.36小時
D.54小時
4. 根據（），個人理財業務從業人員分為理財經理和關系經理。
A.個人理財業務從業人員的資質能力與工作業績
B.工作的側重點不同
C.所從事個人理財業務管理運作方式不同
D.對公司發展所作貢獻不同
5. 商業銀行應采用多重指標管理市場風險限額，但在所采用的風險限額指標中，至少應包括（）。
A.交易限額
B.期權限額
C.風險價值限額
D.止損限額
6. （）應當根據理財計劃所涉及的交易工具的實際結算方式計算。
A.期權限額
B.交易限額
C.結算前信用風險限額
D.結算信用風險限額
7. 商業銀行應在每一會計年度終了編制本年個人理財業務報告，年度報告和相關報表，應于下一年度的（）報中國銀監會。
A.5月底前
B.2月底前
C.1月底前
D.6月底前
8. 在理財計劃的存續期內，商業銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單提供至少（）一次，商業銀行與客戶另有約定的除外。
A.每周
B.每月
C.每季
D.每年
9. 商業銀行開展其他個人理財業務活動，不需要審批，但應按照規定，在發售理財產品后（）日內將相關資料報送中國銀行業監督管理委員會或其派出機構。
A.15
B.10
C.5
D.3
10. 商業銀行可以根據實際業務情況確定流動性風險限額的管理，但流動性風險限額至少包括（）。
A.交易限額
B.止損限額
C.期權限額
D.期限錯配限額

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