A．在進行新產(chǎn)品開發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶進行分析，并報中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)
B．新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)有關(guān)部門審核簽字
C．商業(yè)銀行按需要研發(fā)新投資品的介紹和宣傳資料，并按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門審核批準(zhǔn)
D．在新產(chǎn)品推出后，對新產(chǎn)品的風(fēng)險狀況進行定期評估
42、 在我國現(xiàn)行的稅制結(jié)構(gòu)中，唯一的完全以自然人為納稅人的稅種是（ ）。
A．利息稅
B．版稅
C．增值稅
D．個人所得稅
43、 已知證券組合P是由證券A和B構(gòu)成，證券A和B的期望收益、標(biāo)準(zhǔn)差以及相關(guān)系數(shù)如表1所示。
表1 證券組合的期望收益、標(biāo)準(zhǔn)差及相關(guān)系
|
證券名稱 |
理財產(chǎn)品方差 |
期單收益率 |
投資比重 |
相關(guān)系數(shù) |
|
A |
10% |
6% |
0.30 |
0.12 |
|
B |
5% |
2% |
0.70 |
那么，（ ）。
A．組合P的期望收益介于7.0%～7.5%之間
B．組合P的標(biāo)準(zhǔn)差介于5%～6%之間
C．組合P的期望收益介于5.0%～5.5%之間
D．組合P的標(biāo)準(zhǔn)差介于2%～3%之間
44、
商業(yè)銀行為客戶進行風(fēng)險評估時，評估結(jié)果認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品，但客戶仍堅持要購買的，則商業(yè)銀行的理財顧問應(yīng)（ ）。
A．向客戶說明風(fēng)險評估意義，委婉拒絕客戶的購買意愿
B．制定專門文件，列明商業(yè)銀行的意見，客戶的意愿和其他必要事項，雙方簽字認可
C．同意客戶購買，對客戶的意見未做特殊處理
D．客戶自行提供聲明，供銀行留存后允許客戶購買
45、
下列金融交易中屬于貨幣市場交易的項目是（ ）。
A．你從銀行獲得了三年期貸款購買一輛小汽車
B．你在銀行購買了9800元的短期國庫券
C．普通股價格上漲，為此你買入100股這個公司的股票
D．你獲得了一筆收入，買入15000元證券投資基金
46、
下列關(guān)于電子式儲蓄國債說法錯誤的是（ ）。
A．電子式儲蓄國債是財政部在境內(nèi)發(fā)行的，以電子方式記錄債權(quán)的可流通人民幣債券
B．電子式儲蓄國債是面向境內(nèi)個人投資者發(fā)售的
C．相較憑證式國債，電子式儲蓄國債在便攜性方面有很大提高
D．電子式儲蓄國債需要投資者開立個人國債托管賬戶，并指定對應(yīng)的資金賬戶
47、
若預(yù)期市場利率下降，投資者應(yīng)采取的措施為（ ）。
A．增加銀行存款
B．賣出手中外匯
C．增持固定收益證券
D．出售手中股票
48、下列小屬于銀行承兌匯票特點的是（ ）。
A．安全性高
B．信用度高
C．靈活性好
D．流動性差
49、
下列對客戶風(fēng)險承受能力由強到弱的排序中，不正確的是 （ ）
A．根據(jù)就業(yè)狀況，大企業(yè)高管＞傭金收入者＞失業(yè)者
B．根據(jù)置業(yè)狀況，自宅無房貸＞無自宅＞投資不動產(chǎn)
C．根據(jù)家族負擔(dān)，未婚＞雙薪無子女＞單薪有子女
D．根據(jù)投資知識，有專業(yè)執(zhí)照并從業(yè)多年＞財經(jīng)專業(yè)剛畢業(yè)＞醫(yī)學(xué)院在校生
50、
貸款類銀行信托理財產(chǎn)品中，管理信托資產(chǎn)的是（ ）。
A．銀行
B．信托投資公司
C．銀行委托的管理人
D．信貸資產(chǎn)的借款人
