二、多項選擇題(共40題，每題1分，共40分。錯選、少選本題不得分)
91、 下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財資金的說法，正確的有（　　）
A．商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應(yīng)為每一個理財計劃制作明細(xì)記錄
B．在理財計劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單上應(yīng)列明資產(chǎn)變動、收人和費用、期末資產(chǎn)估值等情況
C．商業(yè)銀行的個人理財客戶無權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料
D．商業(yè)銀行應(yīng)在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細(xì)情況報告
E．對于現(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的個人理財業(yè)務(wù)的會計核算和稅務(wù)處理方法，商業(yè)銀行應(yīng)和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進行


92、 商業(yè)銀行有（　　）情形之一的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
A．未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用“銀行”字樣的
B．未經(jīng)批準(zhǔn)購買商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的
C．拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監(jiān)督的
D．未按照中國人民銀行規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金的
E．將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的


93、 理財資金的投資管理風(fēng)險主要包括 （　　）
A．宏'觀經(jīng)濟政策風(fēng)險
B．投資管理人的投資管理風(fēng)險
C．投資管理人的機構(gòu)規(guī)模風(fēng)險
D．交易對手方風(fēng)險
E．法律風(fēng)險


94、 短期的投資規(guī)劃可以用到套期保值技術(shù)，對此，下列論述正確的是（　　）。
A．套期保值以回避現(xiàn)貨價格風(fēng)險為目的，通常指交易者通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場同時做相同方向的交易從而為其現(xiàn)貨保值
B．套期保值交易與現(xiàn)貨交易是分開進行的，很少以現(xiàn)貨交割為結(jié)果
C．套期保值可以分為買入套期保值和賣出套期保值考試用書
D．賣出套期保值是指通過期貨市場買入期貨合約以防止因現(xiàn)貨價格上漲而遭受損失
E．在外匯市場上，作為風(fēng)險管理的套期保值行為和投機行為是共存的


95、商業(yè)銀行在進行客戶需求調(diào)查時調(diào)查的信息包括（　　）。
A．客戶群對理財產(chǎn)品收益率的要求
B．客戶群對理財產(chǎn)品流動性的要求
C．客戶群風(fēng)險整體承受能力
D．客戶群對理財產(chǎn)品需求規(guī)模的預(yù)估
E．客戶群對理財產(chǎn)品安全性的要求


96、 我國主要的股票價格指數(shù)有（　　）。
A．滬深300指數(shù)
B．標(biāo)準(zhǔn)普爾股票指數(shù)
C．上證綜合指數(shù)
D．深證成分股指數(shù)
E．道瓊斯股票價格平均指數(shù)


97、商業(yè)銀行境外理財投資，應(yīng)委托具有托管業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)商業(yè)銀行作為托管人進行投資，托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（　　）。
A．為商業(yè)銀行按理財計劃開設(shè)境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶
B．監(jiān)督商業(yè)銀行的投資運作，及時向外匯局報告其違規(guī)違法的行為
C．按規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報
D．保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料，其保存時間應(yīng)當(dāng)不少于20年
E．協(xié)助外匯局檢查商業(yè)銀行資金的境外運用情況


98、下列措施中，會對個人理財產(chǎn)生影響的宏觀經(jīng)濟政策有 （　　）
A．貨幣政策
B．稅收政策
C．醫(yī)療保險制度
D．收入分配政策
E．住房分配制度


99、 下列屬于證券公司及其從業(yè)人員欺詐客戶行為的是（　　）。
A．違背客戶的委托為其買賣證券
B．挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
C．與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或證券交易量
D．在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或證券交易量
E．未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券


100、制訂保險規(guī)劃的原則包括以下哪些內(nèi)容？（　　）
A．轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則
B．量力而行的原則
C．分析客戶保險需要
D．合法性原則
E．目的性原則