121、 商業銀行開展個人理財業務有下列（　　）情形之一的，銀行業監督管理機構可依據相關規定對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理。
A．違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的
B．挪用單獨管理的客戶資產的
C．泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的
D．利用個人理財業務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
E．建立了相關制度但未實際落實風險評估、監測與管控措施，造成銀行重大損失的

122、 關于無記名國債，下列說法正確的是 （　　）
A．不記名，不掛失，不可上市流通
B．又稱國家儲蓄債
C．發行期內，投資者可直接在銷售國債機構的柜臺購買．
D．在證券交易所設立賬戶的投資者，可委托證券公司通過交易系統申購
E．發行期結束后，實物券持有者可在柜臺賣出，也可將該債券交證券交易所托管


123、 下列關于從業人員崗位職責要求的說法正確的有 （　　）
A．熟知各項業務
B．妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
C．不利用內幕信息獲取個人利益
D．不協助客戶隱匿、轉移資產
E．將內幕信息以暗示的形式告知法律和所在機構允許范圍以外的人員


124、 商業銀行開展其他不需要審批的個人理財業務，應將（　　）等資料按照相關規定及時向中國銀行業監督管理委員會或其派出機構報告。
A．內部相關部門審核文件
B．商業銀行就理財計劃對投資管理人、托管人、投資顧問等相關方的盡職調查文件
C．中國銀監會及其派出機構要求的其他材料
D．理財計劃的宣傳材料
E．報告材料聯絡人的具體聯系方式


125、 學術界一般依證券市場價格對"可知"資料的反映程度，將證券市場區分為三種類型，即（　　）。
A．弱型有效市場
B．半弱型有效市場
C．半強型有效市場
D．強型有效市場
E．強弱有效市場


126、 《銀行業監督管理法》規定，銀行業金融機構應當按照規定如實向社會公眾披露（　　）等信息。
A．財務會計報告
B．風險管理狀況
C．董事和高級管理人員變更事項
D．員工中所有的違法違規行為處理結果
E．客戶交易數據


127、 屬于客戶理財需求短期目標的有（　　）。
A．分期付款買房
B．子女教育儲蓄
C．籌集緊急備用金
D．計劃去東南亞度假
E．控制開支預算


128、 下列哪些因素將會使債券的發行利率提高?（　　）
A．債券的期限長
B．債券有擔保
C．債券發行機構的信譽高
D．債券發行機構面臨的市場風險較大
E．債券附有可轉換成股票的條款


129、 下列關于影響黃金價格變動因素的說法，正確的有（　　）。
A．如果市場的黃金供給過剩，那么價格將下跌
B．通貨膨脹時，產品的名義價格發生普遍上漲，黃金的名義價格也會相應上升
C．實際利率下降，黃金價格將上升
D．美元匯率相對于其他貨幣貶值，黃金價格上升
E．任何時候，黃金理財產品都是抗風險的理想產品

130、 《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》規定從事境外理財的商業銀行應（　　）。
A．在收到外匯局購匯額度的批準后，與境內托管人簽訂托管協議，開設托管帳戶，在境內托管賬戶開設之日起10日內，向外匯局報送正式托管協議
B．在發售產品時，向投資者全面詳細的告知投資計劃、產品特征、相關風險．由投資者自主選擇
C．定期向投資者披露投資狀況、投資表現、風險狀況等信息
D．按規定履行結售匯統計報告義務
E．購買的境外金融產品，必須符合中國銀監會的相關風險管理規定