121、 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列（　　）情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理。
A．違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的
B．挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的
C．泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的
D．利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的
E．建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)與管控措施，造成銀行重大損失的

122、 關(guān)于無記名國債，下列說法正確的是 （　　）
A．不記名，不掛失，不可上市流通
B．又稱國家儲(chǔ)蓄債
C．發(fā)行期內(nèi)，投資者可直接在銷售國債機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)購買．
D．在證券交易所設(shè)立賬戶的投資者，可委托證券公司通過交易系統(tǒng)申購
E．發(fā)行期結(jié)束后，實(shí)物券持有者可在柜臺(tái)賣出，也可將該債券交證券交易所托管


123、 下列關(guān)于從業(yè)人員崗位職責(zé)要求的說法正確的有 （　　）
A．熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)
B．妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
C．不利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益
D．不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
E．將內(nèi)幕信息以暗示的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍以外的人員


124、 商業(yè)銀行開展其他不需要審批的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)將（　　）等資料按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
A．內(nèi)部相關(guān)部門審核文件
B．商業(yè)銀行就理財(cái)計(jì)劃對(duì)投資管理人、托管人、投資顧問等相關(guān)方的盡職調(diào)查文件
C．中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要求的其他材料
D．理財(cái)計(jì)劃的宣傳材料
E．報(bào)告材料聯(lián)絡(luò)人的具體聯(lián)系方式


125、 學(xué)術(shù)界一般依證券市場(chǎng)價(jià)格對(duì)"可知"資料的反映程度，將證券市場(chǎng)區(qū)分為三種類型，即（　　）。
A．弱型有效市場(chǎng)
B．半弱型有效市場(chǎng)
C．半強(qiáng)型有效市場(chǎng)
D．強(qiáng)型有效市場(chǎng)
E．強(qiáng)弱有效市場(chǎng)


126、 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露（　　）等信息。
A．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
B．風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
C．董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)
D．員工中所有的違法違規(guī)行為處理結(jié)果
E．客戶交易數(shù)據(jù)


127、 屬于客戶理財(cái)需求短期目標(biāo)的有（　　）。
A．分期付款買房
B．子女教育儲(chǔ)蓄
C．籌集緊急備用金
D．計(jì)劃去東南亞度假
E．控制開支預(yù)算


128、 下列哪些因素將會(huì)使債券的發(fā)行利率提高?（　　）
A．債券的期限長
B．債券有擔(dān)保
C．債券發(fā)行機(jī)構(gòu)的信譽(yù)高
D．債券發(fā)行機(jī)構(gòu)面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大
E．債券附有可轉(zhuǎn)換成股票的條款


129、 下列關(guān)于影響黃金價(jià)格變動(dòng)因素的說法，正確的有（　　）。
A．如果市場(chǎng)的黃金供給過剩，那么價(jià)格將下跌
B．通貨膨脹時(shí)，產(chǎn)品的名義價(jià)格發(fā)生普遍上漲，黃金的名義價(jià)格也會(huì)相應(yīng)上升
C．實(shí)際利率下降，黃金價(jià)格將上升
D．美元匯率相對(duì)于其他貨幣貶值，黃金價(jià)格上升
E．任何時(shí)候，黃金理財(cái)產(chǎn)品都是抗風(fēng)險(xiǎn)的理想產(chǎn)品

130、 《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定從事境外理財(cái)?shù)纳虡I(yè)銀行應(yīng)（　　）。
A．在收到外匯局購匯額度的批準(zhǔn)后，與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議，開設(shè)托管帳戶，在境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起10日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議
B．在發(fā)售產(chǎn)品時(shí)，向投資者全面詳細(xì)的告知投資計(jì)劃、產(chǎn)品特征、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)．由投資者自主選擇
C．定期向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息
D．按規(guī)定履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)
E．購買的境外金融產(chǎn)品，必須符合中國銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定