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2016年銀行從業(yè)資格考試初級《個人理財》預(yù)測試題及解析(一)

來源:233網(wǎng)校 2016-05-18 10:48:00

  51、關(guān)于商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金,應(yīng)()。

  A.與銀行資產(chǎn)分開管理

  B.按照理財合同約定管理和使用

  C.進(jìn)行正常的會計核算

  D.為每一個理財計劃制作明細(xì)記錄

  52、由出票人開立一張遠(yuǎn)期匯票,以銀行為付款人,命令其在確定的將來遠(yuǎn)期支付一定金額給收款人的匯票是()。

  A.銀行匯票

  B.銀行承兌匯票

  C.商業(yè)匯票

  D.遠(yuǎn)期匯票

  53、外商獨資銀行、中外合資銀行的分支機(jī)構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù),其民事責(zé)任由()承擔(dān)。

  A.各分行

  B.總行

  C.各分行負(fù)責(zé)人

  D.總行或分支機(jī)構(gòu)

  54、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列情形,并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的,應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任,但不包括()。

  A.商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料

  B.商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作

  C.不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財顧問服務(wù)、銷售理財產(chǎn)品的

  D.挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的

  55、個人理財業(yè)務(wù)中違反法律、法規(guī)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括()。

  A.道義責(zé)任

  B.刑事責(zé)任

  C.民事責(zé)任

  D.行政責(zé)任

  56、銀信合作產(chǎn)品投資于權(quán)益類金融產(chǎn)品或具備權(quán)益類特征的金融產(chǎn)品,且聘請第:三方投資顧問的,應(yīng)提前()個工作日向監(jiān)管部門事前報告。

  A.5

  B.10

  C.15

  D.20

  57、某銀行從業(yè)人員在為客戶提供理財顧問服務(wù)中,要求收取客戶當(dāng)年收益的20%作為回報,這名從業(yè)人員的行為構(gòu)成了()。

  A.貪污罪

  B.行賄罪

  C.受賄罪

  D.詐騙罪

  58、個人理財業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督,應(yīng)重點檢查()。

  A.業(yè)務(wù)人員操守與勝任能力

  B.操作的合規(guī)性與規(guī)范性

  C.是否存在錯誤銷售和不當(dāng)銷售

  D.是否配備必要的人員

  59、關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售人員的工作職責(zé),下列說法錯誤的是()。

  A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確個人理財業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限

  B.客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時,如需要銀行提供相關(guān)個人理財顧問服務(wù),一般產(chǎn)晶銷售和服務(wù)人員可以直接為其提供服務(wù)

  C.商業(yè)銀行禁止一般產(chǎn)品人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃

  D.如確有需要,一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財業(yè)務(wù)人員向客戶提供個人理財顧問服務(wù)

  60、商業(yè)銀行開展個人理財顧問服務(wù),應(yīng)建立客戶的評估報告制度,下列關(guān)于評估報告制度說法不正確的是()。

  A.個人理財業(yè)務(wù)人員對客戶的評估報告,應(yīng)報個人理財業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

  B.對于投資金額較大的客戶,評估報告除應(yīng)經(jīng)個人理財業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外,還應(yīng)送交董事會審核

  C.對于投資金額較大的客戶,審核的權(quán)限應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品特性和商業(yè)銀行風(fēng)險管理的實際情況制定

  D.審核人員應(yīng)著重審查理財投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況

試題建議

2016年5月銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》通關(guān)大禮包

2016年銀行從業(yè)資格考試初級《法律法規(guī)》分段沖刺試題匯總

考前熱點:2016年銀行從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證打印入口

考后關(guān)注:2016年上半年銀行從業(yè)考后真題在線交流

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