一、單選題(本大題90小題.每題0.5分，共45.0分。請從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇一個最佳答案，并在答題卡上將相應(yīng)題號的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。)
第1題
對于壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財計劃，商業(yè)銀行()。
A不應(yīng)銷售
B應(yīng)限量銷售
C應(yīng)擴大銷售以分散風(fēng)險
D應(yīng)按原計劃銷售并更小心地經(jīng)營管理
【正確答案】：A
[答案解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理。暫行辦法》第四十二條的規(guī)定，商業(yè)銀行不應(yīng)銷售壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財計劃，故A選項正確。
第2題
一般來說，開放式基金單位買入價等于()。
A基金單位凈資產(chǎn)值-贖回手續(xù)費
B基金單位凈資產(chǎn)值+申購手續(xù)費
C基金單位凈資產(chǎn)值-申購手續(xù)費
D基金單位凈資產(chǎn)值+贖回手續(xù)費
【正確答案】：B
[答案解析]一般來說，開放式基金單位買入價=基金單位凈資產(chǎn)值+申購手續(xù)費。
第3題
受托人接受委托人的委托，將委托人的資金按照雙方的約定，以高科技產(chǎn)業(yè)為投資對象，以追求長期收益為投資目標(biāo)所進行的一種直接投資方式稱為()。
A證券投資信托理財產(chǎn)品
B房地產(chǎn)投資信托理財產(chǎn)品
C風(fēng)險投資信托理財產(chǎn)品
D組合投資信托理財產(chǎn)品
【正確答案】：C
[答案解析]風(fēng)險投資信托理財產(chǎn)品是指受托人接受委托人的委托，將委托人的資金按照雙方的約定，以高科技產(chǎn)業(yè)為投資對象，以追求長期收益為投資目標(biāo)所進行的一種直接投資方式，故C選項正確。
第4題
下列關(guān)于基金風(fēng)險的說法，正確的是()。
A開放式基金的價格與基金凈值之間一般來說是同方向變動的
B開放式基金的價格總是與基金凈值偏離很大
C封閉式基金的價格與基金凈值之間一般來說是反方向變動的
D開放式基金的申購和贖回價格隨基金凈值的下跌而上升
【正確答案】：A
[答案解析]開放式基金的價格基本上就是基金凈值，其申購和贖回價格會隨著凈值的下跌而下跌，故B、D選項的說法錯誤。封閉式基金的價格與基金凈值之間一般來說是同方向變動的，故C選項的說法錯誤。
第5題
房地產(chǎn)的投資方式不包括()。
A房地產(chǎn)購買
B房地產(chǎn)租賃
C房地產(chǎn)信托
D申請房地產(chǎn)抵押貸款
【正確答案】：D
[答案解析]房地產(chǎn)的投資方式包括房地產(chǎn)購買、房地產(chǎn)租賃和房地產(chǎn)信托。申請房地產(chǎn)抵押貸款是一種融資方式，不屬于房地產(chǎn)投資方式。
第6題
用于度量各種金融資產(chǎn)之間收益相互關(guān)聯(lián)程度的統(tǒng)計指標(biāo)是()。
A方差
B期望收益率
C標(biāo)準(zhǔn)差
D協(xié)方差
【正確答案】：D
[答案解析]協(xié)方差是一種可用于度量各種金融資產(chǎn)之間收益相互關(guān)聯(lián)程度的統(tǒng)計指標(biāo)。期望收益率衡量單一金融資產(chǎn)或由若干金融資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合的預(yù)期收益。方差和標(biāo)準(zhǔn)差衡量單一金融資產(chǎn)或由若干金融資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合的風(fēng)險。
第7題
下列關(guān)于債券償還方式的說法，錯誤的是()。
A債券的償還方式與債券的實際償還期限無關(guān)
B債券可以在期滿時償還
C債券可以提前償還
D債券可以根據(jù)投資者的要求延期償還
【正確答案】：A
[答案解析]債券的償還方式?jīng)Q定了債券的實際償還期限，也是發(fā)行債券時要注明的一項內(nèi)容，故A選項的說法錯誤。
第8題
當(dāng)業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護之間存在潛在沖突時，銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為錯誤的是()。
A向管理層提出自己關(guān)于處理利益沖突的建議
B為吸引親屬成為長期客戶，以低于普通金融消費者的價格為其提供所在機構(gòu)的服務(wù)
C向管理層主動說明潛在利益沖突的情況
D當(dāng)本人需要購買所在機構(gòu)代理的產(chǎn)品時，以正常的價格與所在機構(gòu)進行交易
【正確答案】：B
[答案解析]《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“利益沖突”準(zhǔn)則要求，應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機構(gòu)利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在機構(gòu)進行交易。故B選項的做法是錯誤的。
第9題
企業(yè)投資活動的現(xiàn)金流入不包括()。
A處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)收回的現(xiàn)金凈額
B收到的稅費返還
C投資收益所得現(xiàn)金
D處置子公司及其他營業(yè)單位收到的現(xiàn)金凈額
【正確答案】：B
[答案解析]收到的稅費返還屬于經(jīng)營活動的現(xiàn)金流入，所以B錯誤。A、C、D選項都屬于企業(yè)投資活動的現(xiàn)金流入。
第10題
人的生命周期可以劃分為四個階段：少年成長期、青年成長期、中年穩(wěn)健期、退休養(yǎng)老期，其中青年成長期的理財特征是()。
A愿意承擔(dān)較高的風(fēng)險，追求高收益
B風(fēng)險厭惡程度較高、追求穩(wěn)定的投資收益
C盡力保全已積累的財富、厭惡風(fēng)險
D沒有或僅有較低的理財需求和理財能力
【正確答案】：A
[答案解析]少年成長期沒有或僅有較低的理財需求和理財能力;青年成長期愿意承擔(dān)較高的風(fēng)險，追求高收益;中年穩(wěn)健期風(fēng)險厭惡程度提高、追求穩(wěn)定的投資收益;退休養(yǎng)老期盡力保全已積累的財富、厭惡風(fēng)險。
