一、單項選擇題(共90題,合計45分)
1根據(jù)《證券法》規(guī)定,下列說法不正確的是()。
A.證券公司不得同時從事證券自營、證券經(jīng)紀業(yè)務
B.證券公司不得從事商業(yè)銀行業(yè)務
C.證券公司不得從事保險業(yè)務
D.證券公司不得從事信托業(yè)務
[正確答案]A
2關于理財顧問服務特點的描述,不正確的是()。
A.主體是商業(yè)銀行
B.服務的目的是實現(xiàn)客戶資產(chǎn)增值
C.是從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財建議
D.是商業(yè)銀行按客戶的委托授權進行投資和資產(chǎn)管理
[正確答案]D
試題解析:商業(yè)銀行按客戶的委托授權進行投資和資產(chǎn)管理是綜合理財服務,因此,選項D不正確。
3根據(jù)《證券法》第一百三十九條規(guī)定,下列說法錯誤的是()。
A.證券公司不得將客戶的交易結算資金和證券歸人其自有財產(chǎn)
B.證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行,以每個客戶的名義單獨立戶管理
C.證券公司破產(chǎn)或者清算時,客戶的交易結算資金和證券屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)
D.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結算資金和證券
[正確答案]C
試題解析:證券公司破產(chǎn)或者清算時,客戶的交易結算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。選項C說法有誤。
4關于期貨合約的特征,下列說法錯誤的是()。
A.采用標準化合約
B.履約大部分通過交割方式
C.合約的價格有最小變動單位和浮動限額
D.合約的履行由期貨交易所或結算公司提供擔保
[正確答案]B
試題解析:履約大部分通過對沖方式。期貨合約只有很少一部分進行實物交割,絕大多數(shù)合約都會在交割期之前以平倉的方式了結。選項B說法有誤。
5下列不屬于金融市場客體的是()。
A.股票價格指數(shù)
B.期貨
C.中央銀行票據(jù)
D.債券
[正確答案]A
6根據(jù)生命周期理論,家庭生命周期各階段中可承受投資風險最高的是()。
A.家庭形成期
B.家庭成長期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
[正確答案]A
試題解析:家庭形成期是從結婚到子女出生這一階段,這一階段家庭成員主要以夫妻兩人為主,因為年輕可承受的投資風險較高。家庭形成期至家庭衰老期,隨戶主年齡的增加,投資股票等風險資產(chǎn)的比重應逐步降低。
7當經(jīng)濟處于通貨緊縮狀況下,證券價格將()。
A.上升
B.下跌
C.不變
D.大幅波動
[正確答案]B
試題解析:通貨緊縮將損害消費者和投資者的積極性,造成經(jīng)濟衰退和經(jīng)濟蕭條,影響投資者對證券市場走勢的信心,使得股票、債券及房地產(chǎn)等資產(chǎn)價格大幅下降。
8下列各項中,()不使用間接標價法。
A.美國
B.澳大利亞
C.英國
D.中國
[正確答案]D
試題解析:中國使用的是直接標價法,D選項錯誤。
9在通貨膨脹預期很強時,下列的理財決策有誤的是()。
A.將資金購買定期儲蓄存款
B.賣出資產(chǎn)組合中的一部分國債
C.適當增加資產(chǎn)組合中股票的比重
D.購置房地產(chǎn)
[正確答案]A
10個人外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當日累計等值()美元以下(含)的,憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的,憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。
A.1萬
B.5萬
C.2萬
D.10萬
[正確答案]C