1. 下列個人理財步驟的排序正確的是(　)。

A.評估理財環境和個人條件→制定個人理財目標→制定個人理財規劃→執行個人理財規劃→監控執行進度和再評估

B.制定個人理財目標→評估理財環境和個人條件→執行個人理財規劃→制定個人理財規劃→監控執行進度和再評估

C.評估理財環境和個人條件→制定個人理財規劃→制定個人理財目標→監控執行進度和再評估→執行個人理財規劃

D.評估理財環境和個人條件→監控執行進度和再評估→制定個人理財目標→制定個人理財規劃→執行個人理財規劃

2. 遠期外匯市場的交易期限不包括(　)天。

A.30

B.60

C.180

D.250

3. (　)是個人理財業務的供給方，是個人理財服務的提供商之一。

A.客戶

B.財政部

C.商業銀行

D.非銀行金融機構

4. 下列選項中，理財業務是按照客戶類型分類的是(　)。

A.理財業務服務、財富管理業務服務和私人銀行業務服務

B.理財業務服務、理財顧問服務和綜合理財服務

C.綜合理財服務、理財業務服務和財富管理業務服務

D.理財顧問服務和綜合理財服務

5. 不屬于國內銀行個人理財業務發展階段的是(　)。

A.萌芽階段

B.形成階段

C.迅速擴展階段

D.穩定發展階段

6. 下列不屬于宏觀經濟狀況因素的是(　)。

A.社會文化環境

B.經濟增長速度和經濟周期

C.就業率

D.國際收支與匯率

7. 下列關于通貨膨脹和通貨膨脹率的說法中，正確的是(　)。

A.通貨膨脹指的是物價水平持續大幅下跌

B.名義利率不能夠真實地反映資產的投資收益率

C.名義利率能夠真實地反映資產的投資收益率

D.名義利率減去通貨膨脹率之后得到的實際利率將高于名義利率

8. 我國的制度環境不包括(　)。

A.養老保險制度

B.醫療保險制度

C.其他社會保障制度如就業、教育、住房

D.個人信貸保障制度

9. 生命周期理論的創建人是(　)。

A.F.莫迪利亞尼

B.威廉姆森

C.勞倫斯·羅·克萊因

D.莫里斯·阿萊斯

10.下列不屬于專業理財人員根據客戶家庭生命周期給予資產配置建議的總體原則的是(　)。

A.家庭形成期至家庭衰老期，隨客戶年齡增加，投資風險比重應逐步降低

B.子女小時和客戶年老時，注重流動性好的存款和貨幣基金的比重要高

C.家庭成長期流動性較大，應減少資金向外流出

D.家庭衰老期的收益性需求最大，投資組合中債券比重應該最高