1下列關于客戶信息收集的說法，不正確的是(A)。

　　A為了得到真實的信息，數據調查表必須由客戶親自填寫

　　B在客戶填寫調查表之前，從業人員應對有關項目加以解析

　　C如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業人員應該謹慎地了解客戶產生焦慮的原因，并向客戶解析該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差

　　D宏觀經濟信息可以從政府部門或金融機構公布的信息中獲得

　　2所謂流動性資產和流動性負債，其中的“流動性”期限標準是(A)。

　　A一個月

　　B兩個月

　　C半年

　　D一年

　　3下列理財目標中屬于短期目標的是(D)。

　　A按揭買房

　　B退休

　　C子女教育儲蓄

　　D休假

　　4在下列理財規劃中，屬于人生事件規劃項目的是(D)。

　　A現金、債務管理

　　B投資規劃

　　C稅收規劃

　　D教育規劃

　　5以下關于客戶風險承受能力評估的說法，不正確的是(C)。

　　A風險承受能力是個人理財規劃和投資風險管理的重要考慮因素

　　B客戶往往需要金融理財師的專業指導與評估

　　C風險承受能力的評估是為了讓客戶接受金融理財師的意見

　　D金融理財師的角色是幫助客戶認識自我，以做出客觀的評估和明智的決策

　　6下列關于商業銀行和客戶在理財顧問服務中角色的說法，正確的是(B)。

　　A商業銀行提供建議并作出決策，客戶不參與

　　B商業銀行只提供建議，最終決策權在客戶

　　C客戶提供建議并作出決策，商業銀行不參與

　　D客戶只提供建議，最終決策權在商業銀行

　　7(B)是反映企業特定會計期間經營成果的報表。

　　A資產負債表

　　B利潤表

　　C財務狀況變動表

　　D現金流量表

　　8現金管理是對現金和流動資產的日常管理，下列關于現金管理的目的，說法錯誤的是(C)。

　　A滿足應急資金的需求

　　B滿足未來消費的需求

　　C保障家庭生活的安全、穩定

　　D滿足財富積累的需求

　　9下列(C)不屬于制訂保險規劃的原則

　　A量力而行的原則

　　B轉移風險的原則

　　C效益最大化原則

　　D分析客戶保險需要的原則

　　10以下關于現金、消費管理的說法，錯誤的是(A)。

　　A現金管理包括對固定資產和流動資產的日常管理

　　B滿足急需資金的需要是現金管理的目的之一

　　C消費的合理性只有相對標準

　　D預測年度收入是現金預算編制程序之一