11失業(yè)保障月數(shù)等于(C)。
A儲(chǔ)蓄動(dòng)力+開(kāi)源節(jié)流的努力方向
B(可變現(xiàn)資產(chǎn)+保險(xiǎn)理賠金-現(xiàn)有負(fù)債)÷基本費(fèi)用
C存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)÷月固定支出
D年度收入一年儲(chǔ)蓄目標(biāo)
12下列反映企業(yè)所有者權(quán)益獲取利潤(rùn)水平的指標(biāo)是(A)。
A凈資產(chǎn)收益率
B資產(chǎn)收益率
C應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率
D銷(xiāo)售凈利率
13王小姐,27歲,月薪3000元,單身,有社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn),無(wú)家庭負(fù)擔(dān),自己想存錢(qián)但自我控制能力不強(qiáng),花銷(xiāo)較大,她想通過(guò)購(gòu)買(mǎi)某種或某些保險(xiǎn),強(qiáng)迫自己儲(chǔ)蓄一部分錢(qián),以備不時(shí)之需,根據(jù)客戶(hù)情況,下列合適的保險(xiǎn)規(guī)劃是(D)。
A責(zé)任保險(xiǎn)
B財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
C意外保險(xiǎn)
D人身保險(xiǎn),且以壽險(xiǎn)為主
14如果理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)為未來(lái)幾年宏觀經(jīng)濟(jì)將出現(xiàn)通貨膨脹率較低、利率也.較低的情況,向客14戶(hù)提出的建議中(C)是最合理的。
A將股票全部賣(mài)出
B大量買(mǎi)入長(zhǎng)期債券
C將債券基金轉(zhuǎn)換成股票基金
D將股票基金轉(zhuǎn)換成債券基金
15個(gè)人客戶(hù)眾多并且分散,單筆服務(wù)金額較小,但總體規(guī)模較大,同時(shí)個(gè)人客戶(hù)需求與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的關(guān)聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)(A)。
A需求的分散性與低風(fēng)險(xiǎn)性
B需求的廣泛性與動(dòng)態(tài)性
C需求的交融性和與放開(kāi)性
D需求的差異性與層次性
16以下不屬于個(gè)人/家庭資產(chǎn)項(xiàng)目的是(D)。
A收藏品
B汽車(chē)
C按揭房產(chǎn)
D租借的房屋
17客戶(hù)提出要辦理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn),屬于客戶(hù)的(C)理財(cái)需求。
A人員保護(hù)
B收入保護(hù)
C資產(chǎn)保護(hù)
D債務(wù)減免
18客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)按時(shí)間的長(zhǎng)短可以劃分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo),下列理財(cái)目標(biāo)不屬于短期目標(biāo)的是(D)。
A債務(wù)負(fù)擔(dān)最小化
B投資股票市場(chǎng)
C控制開(kāi)支預(yù)算
D籌集資金購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)
19對(duì)銀行理財(cái)從業(yè)人員而言,客戶(hù)最重要的非財(cái)務(wù)信息是(D)。
A資產(chǎn)和負(fù)債
B收入與支出
C房地產(chǎn)升值預(yù)期
D客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)
20關(guān)于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)的描述,不正確的有(D)。
A主體是商業(yè)銀行
B服務(wù)的目的是實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資產(chǎn)增值
C是從客戶(hù)利益最大化的角度為客戶(hù)提供理財(cái)建議
D是商業(yè)銀行按客戶(hù)的委托授權(quán)進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理