31在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有(BC)。
A建立數據庫，平時多注意收集和積累
B和客戶交談
C采用數據調查表
D收集政府部門公布的信息
E收集金融機構公布的信息
32某客戶投資股票價值7萬元，投資借款3萬元，信用卡賬款余額2萬元，自用住宅價值60萬元，房貸余額30萬元，則下列說法正確的有(AB)。
A負債比率為52.2%
B凈資產32萬元
C固定資產30萬元
D總負債33萬元
E總資產64萬元
33對個人而言，利率水平的變動會影響(ABCDE)。
A對投資收益的預期
B消費支出和投資決策的意愿
C購買股票或是購買債券的決定
D從銀行獲取的各種信貸的融資成本
E現在貸款買房或是將來攢夠錢買房的決策
34一個全面的財務規劃涉及(ABCDE)問題。
A人生事件規劃
B保險規劃
C現金、消費及債務管理
D投資規劃
E稅收規劃
35制訂保險規劃的原則包括以下哪些內容?(ABC)
A轉移風險的原則
B量力而行的原則
C分析客戶保險需要
D合法性原則
E目的性原則
36利用個人客戶的資產負債表可以明確(ACDE)。
A客戶的償付比例
B儲蓄比例
C資產
D負債
E凈資產
37按資產流動性劃分，資產可分為流動資產、長期投資、無形資產及其他資產等;按資產性質劃分，資產可分為金融資產和非金融資產兩類;更普遍的分類方法是將資產分成(ABC)。
A現金與現金等價物
B其他金融資產
C其他個人資產
D固定資產
E不動資產
38計算速動比率時，把存貨從流動資產中剔除的主要原因有(ABCDE)
A部分存貨可能已損失報廢而未處理
B存貨是否能夠變現存在不確定性
C存貨的變現速度較慢
D部分存貨已抵押給債權人
E存貨的賬面價值與可變現凈值可能存在差異
39在大多數國家，人們一般在55歲到65歲之間退休，一個完整的退休規劃包括(ABD)等內容
A工作生涯設計
B退休后生活設計
C保險產品設計
D自籌退休金部分的儲蓄投資設計
E購買理財產品設計
40客戶的風險特征是進行理財顧問服務要考慮的重要因素之一，分析理財客戶的風險特征時應當(CDE)方面入手。
A客戶的年齡
B客戶的受教育程度
C客戶的風險偏好
D客戶的風險認知度
E客戶的實際風險承受能力
