2023年10月28日-29日初級銀行從業資格考試在即，銀行學霸君給各位同學整理了初級《個人理財》各章節重要考點的練習試題，希望可以以幫助大家鞏固知識點！銀行從業考試不難，但是也需要我們認真對待！【立即進入>>銀行從業題庫刷題】
2023年初級銀行從業《個人理財》章節練習題
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今日練習的章節為：第七章 理財規劃方案的執行
1、下列各項中屬于執行理財規劃方案原則的是（??）。
A. 制定時間計劃
B. 確定參與人員
C. 明確資金成本
D. 誠信原則
參考答案：D
參考解析：執行理財規劃方案的原則有了解原則、誠信原則和連續性原則。A、B、C選項屬于方案執行中應注意的時間、人員和資金成本因素。
2、在客戶的資金調用和調整成本過程中，理財師需要把握好以下原則（??）。
A. 事先反復溝通，讓客戶有明確的預期，避免接下來每筆資金的動用、每個類別資產買進賣出及需要交納的相關費用都會引起客戶反彈質疑
B. 強調理財規劃方案的整體性
C. 強調每個涉及資金、理財產品選擇和執行成本具體決策的理由和目的
D. 總體把握方案執行進度效果
E. 從客戶的利益出發，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費率
參考答案：ABCDE
參考解析：涉及客戶的資金調用和調整成本時，理財師注意把握好三個原則，一是事先反復溝通，讓客戶有明確的預期，避免接下來每筆資金的動用、每個類別資產買進賣出及需要交納的相關費用都會引起客戶反彈質疑；二是強調理財規劃方案的整體性，以及每個涉及資金、理財產品選擇和執行成本具體決策的理由和目的；三是在總體把握方案執行進度效果的同時，從客戶的利益出發，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費率，從而提高整體方案執行效果和客戶滿意度。
3、理財師執行理財規劃方案的原則之一就是要事先反復溝通，讓客戶有明確的預期。（??）
A. 錯
B. 對
參考答案：B
參考解析：財富管理，即意味著通過投資規劃、流動性規劃、風險管理規劃等多個子計劃的 實施對客戶財務資源進行綜合管理、調整優化，這就必然涉及客戶的資金調用和調整 成本。在這方面理財師注意把握好三個原則：一是事先反復溝通，讓客戶有明確的預期 ，避免接下來每筆資金的動用、每個類別資產買進賣出及需要交納的相關費用都會 引起客戶質疑；二是強調理財規劃方案的整體性，以及每個涉及資金調動、產品選擇 和執行成本具體決策的理由和目的；三是在總體把握方案執行進度效果的同時，從客 戶的利益出發，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金 成本、費率，從而提高整體方案執行效果和客戶滿意度。
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