2023年10月28日-29日初級銀行從業資格考試在即，銀行學霸君給各位同學整理了初級《個人理財》各章節重要考點的練習試題，希望可以以幫助大家鞏固知識點！銀行從業考試不難，但是也需要我們認真對待！【立即進入>>銀行從業題庫刷題】
2023年初級銀行從業《個人理財》章節練習題
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今日練習的章節為：第七章 后續跟蹤服務
1、理財師對理財方案進行定期評估的頻率所決定的因素不包括（??）。
A. 客戶的投資金額和占比
B. 客戶的負債和資產結構
C. 客戶個人財務狀況變化幅度
D. 客戶的風險偏好
參考答案：B
參考解析：定期評估是理財服務的必要步驟和要求，也是理財師應盡的責任。
定期評估的頻率主要取決于以下三個因素：①客戶的投資金額和占比；②客戶個人財務狀況變化幅度；③客戶的風險偏好。
2、下列對定期評估的說法，錯誤的是（??）。
A. 客戶的投資金額越大或占比越高，就越是經常需要對其理財規劃方案進行監測與評估
B. 家庭生活和財務狀況比較穩定的客戶可以相應減少評估次數
C. 風險厭惡型的投資者比風險偏好者更需經常性的理財方案評估
D. 評估頻率越高對客戶理財方案執行越有利，從而有助于建立公司與理財師個人的信譽與形象
參考答案：C
參考解析：有些客戶偏愛高風險高收益的投資產品，投資風格積極主動；而有些客戶屬于風險厭惡型的投資者，投資風格謹慎、穩健，注重長期投資。前者比后者更需經常性的理財方案評估。
3、理財師需要（ ）地為客戶的規劃方案進行跟蹤檢視，并長期提供后續跟蹤服務 。
A. 定期
B. 不定期
C. 每周
D. 定期或不定期
參考答案：D
參考解析：理財師需要定期或者不定期地為客戶的規劃方案進行跟蹤檢視，并長期提供后續跟蹤服務。
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