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2024年初級銀行從業《個人理財》模擬練習試題
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2024年銀行從業《初級個人理財》考點內容鞏固
今日考點：保險代理業務經營規則相關要求
考點歸屬：第二章 第三節銀行銷售及代理銷售產品相關法律法規
考點內容：保險銷售行為規范及相關要求：
銷售前需要了解你的客戶 | 需核保情況： ①投保人年收入低于當地最近年度城鎮居民人均收入/農村居民純收入。 ②投保人年齡超過65周歲或期繳產品投保人年齡超過60周歲。 銷售保單利益不確定的保險產品，存在以下情況的，應取得投保人簽名確認的投保聲明： ①躉繳保費超過投保人家庭年收入的4倍。 ②年期交保費超過投保人家庭年收入的20%，或月期交保費超過投保人家庭月收入的20%。 ③保費交費年限與投保人年齡數字之和達到或超過60。 ④保費額度大于或等于投保人保費預算的150%。 |
2024年銀行從業《初級個人理財》考點試題練習
1、商業銀行及其保險銷售從業人員應向投保人提供完整合同材料，包括（）。
A. 投保提示書
B. 投保單
C. 保險單
D. 產品說明書
E. 現金價值表
2、商業銀行的每個網點在同一會計年度內不得與超過5家保險公司(以單獨法人機構為計算單位)開展保險業務合作。（）
A. 錯
B. 對
3、商業銀行及其保險銷售從業人員在開展保險代理業務中不得有（??）的行為。
A. 欺騙保險公司、投保人或受益人
B. 隱瞞與保險合同有關的重要情況
C. 阻礙投保人履行如實告知義務，或者誘導其不履行如實告知義務
D. 承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同約定以外的利益
E. 利用行政權力、職務或職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同
《代理保險辦法》第五十條規定,商業銀行及其保險銷售從業人員在開展保險代理業務中不得有下列行為：
(1)欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人；（A項）
(2)隱瞞與保險合同有關的重要情況；（B項）
(3)阻礙投保人履行如實告知義務，或者誘導其不履行如實告知義務；（C項）
(4)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益；（D項）
(5)利用行政權力、職務或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；（E項）
(6)偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料；
(7)挪用、截留、侵占保險費或者保險金；
(8)利用業務便利為其他機構或者個人牟取不正當利益；
(9)串通投保人、被保險人或者受益人、騙取保險金；
(10)泄露在業務活動中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業秘密。
故本題選ABCDE。
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