《個(gè)人理財(cái)》是中級(jí)銀行從業(yè)的選考專(zhuān)業(yè)科目，在5門(mén)選考專(zhuān)業(yè)科目中屬于偏難科目。中級(jí)與初級(jí)相比，對(duì)教材知識(shí)點(diǎn)的考核更為靈活，不少內(nèi)容都基于考生對(duì)金融常識(shí)性問(wèn)題的把握。
以下是學(xué)霸君整理的中級(jí)個(gè)人理財(cái)考情與重要考點(diǎn)，幫助考生更好復(fù)習(xí)，知己知彼才能百戰(zhàn)百勝！
1、科目特點(diǎn)：
中級(jí)個(gè)人理財(cái)是一門(mén)專(zhuān)業(yè)性知識(shí)較強(qiáng)的科目，內(nèi)容比較抽象、公式較多且不太容易理解、理論知識(shí)專(zhuān)業(yè)程度較高，該科目要求考生有一定的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)及邏輯思維。建議考生在學(xué)習(xí)過(guò)程中，要理解公式，并靈活運(yùn)用。
2、考試特點(diǎn)：
計(jì)算題多、難度高，有超綱題，超綱題多為新熱門(mén)法規(guī)及相關(guān)大事件。考生朋友在備考時(shí)要多關(guān)注金融方面的新聞及大事件。
3、題型特點(diǎn)及考試分值
中級(jí)個(gè)人理財(cái)考試為上機(jī)考試，考試題目由上機(jī)系統(tǒng)隨機(jī)抽取，題量與分值每次會(huì)有些微區(qū)別。考試題目全部為客觀(guān)題，每次考試的題型主要有單選題、多選題、單項(xiàng)規(guī)劃題、綜合案例題等，近幾年題型未有太大改動(dòng)（該科目題型僅供參考，具體題型以當(dāng)次考試為準(zhǔn)）。考試總分為100分，考試時(shí)長(zhǎng)120分鐘，歷年合格標(biāo)準(zhǔn)為60分。
①單選題
| 特點(diǎn) | 題量 | 分值 | 難度 |
| 4選1，選擇最佳答案 | 40 | 0.5分/題，共20分 | 簡(jiǎn)單 |
②多選題
| 特點(diǎn) | 題量 | 分值 | 難度 |
?5個(gè)備選項(xiàng)，正確答案2-5個(gè) ?錯(cuò)選、少選、多選、不選均不得分 | 20 | 1分/題，共20分 | 較難 |
③單項(xiàng)規(guī)劃題
| 特點(diǎn) | 題量 | 分值 | 難度 |
備選答案中，有一個(gè)或一個(gè)以上符合題意的正確答案。 | 25 | 共30分 | 較難 |
④綜合案例題
| 特點(diǎn) | 題量 | 分值 | 難度 |
備選答案中，有一個(gè)或一個(gè)以上符合題意的正確答案。 | 20 | 共30分 | 難 |
4、章節(jié)分值占比
此分值占比根據(jù)最近一次考試得出。
通過(guò)以上分值分布，我們可以發(fā)現(xiàn)，中級(jí)個(gè)人理財(cái)?shù)姆种捣植驾^為均勻，考點(diǎn)相對(duì)較多的章節(jié)主要在第二、三、四、六、七章，因此這五個(gè)章節(jié)我們需要投入更多的時(shí)間和精力來(lái)學(xué)習(xí)。
中級(jí)個(gè)人理財(cái)分為家庭收支和債務(wù)管理、財(cái)富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃、中小企業(yè)主理財(cái)規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃與客戶(hù)關(guān)系管理、綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)、理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程十一個(gè)章節(jié)，很多考生不清楚怎么根據(jù)重點(diǎn)去學(xué)習(xí)，學(xué)霸君已將第二章、第三章、第四章、第六章、第七章考試重難點(diǎn)章節(jié)進(jìn)行了匯總，大家按照以下章節(jié)復(fù)習(xí)，考試穩(wěn)拿分！
| 小節(jié) | 重要內(nèi)容 |
| 第一節(jié) 財(cái)富保障概述 | 一、財(cái)富保障的意義 二、風(fēng)險(xiǎn)的基本概念 三、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念 |
| 第二節(jié) 保險(xiǎn)的基本概念與原理 | 一、保險(xiǎn)的定義 |
| 第三節(jié) 保險(xiǎn)的主要品種 | 一、人壽保險(xiǎn) 二、年金保險(xiǎn) 三、人身意外傷害保險(xiǎn) 四、健康保險(xiǎn) 五、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 六、團(tuán)體保險(xiǎn) |
| 第四節(jié) 財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇 | 生命價(jià)值法和遺產(chǎn)需求法算壽險(xiǎn)保額 |
| 小節(jié) | 重要內(nèi)容 |
| 第一節(jié) 教育投資規(guī)劃概述 | 教育支出的特點(diǎn) |
| 第二節(jié) 教育投資規(guī)劃的工具 | 一、短期教育投資規(guī)劃工具 二、長(zhǎng)期教育投資規(guī)劃工具 |
| 第三節(jié) 教育投資規(guī)劃流程及出國(guó)留學(xué)投資規(guī)劃 | 教育投資規(guī)劃方案的制定以及相關(guān)計(jì)算 |
| 小節(jié) | 重要內(nèi)容 |
第一節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性 | 一、社會(huì)老齡化趨勢(shì) 二、醫(yī)療和健康費(fèi)用持續(xù)增加 三、通貨膨脹影響 四、生活品質(zhì)提高和額外支出增加 五、養(yǎng)老保障制度尚不完善 |
第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素 | 一、退休年齡 |
第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程和原則 | 退休規(guī)劃原則 |
| 第四節(jié) 薪酬與員工福利 | 一、薪酬構(gòu)成與福利 二、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的資金籌集與發(fā)放 三、企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放 四、其他社會(huì)福利與單位福利 |
| 小節(jié) | 重要內(nèi)容 |
第一節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃概述 | 一、稅收的定義及特征 二、稅收制度 三、中國(guó)稅制體系 |
第二節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃基本方法 | 一、稅務(wù)規(guī)劃的定義 二、稅務(wù)規(guī)劃的分類(lèi) 三、稅務(wù)規(guī)劃的主要方法 |
第三節(jié) 個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃 | 個(gè)人所得稅相關(guān)稅務(wù)計(jì)算 |
| 第四節(jié) 房屋交易稅務(wù)規(guī)劃 | 房屋交易相關(guān)稅務(wù)計(jì)算 |
第五節(jié) 汽車(chē)納稅介紹 | 汽車(chē)交易相關(guān)稅務(wù)計(jì)算 |
| 第六節(jié) 資產(chǎn)管理產(chǎn)品納稅簡(jiǎn)介 | 一、需要繳納增值稅的機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品 二、資管產(chǎn)品繳納增值稅的案例 三、資管產(chǎn)品繳納增值稅對(duì)于個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊?/p> |
| 小節(jié) | 重要內(nèi)容 |
第一節(jié) 財(cái)富傳承規(guī)劃概述 | 一、財(cái)富傳承規(guī)劃基本概念 |
第二節(jié) 財(cái)富傳承之遺產(chǎn)繼承 | 法定繼承、遺囑繼承 |
第三節(jié) 財(cái)富傳承之家族信托 | 一、家族信托概述 二、國(guó)外家族信托介紹 三、國(guó)內(nèi)家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀 |
| 第四節(jié) 財(cái)富傳承——保險(xiǎn)及保險(xiǎn)金信托 | 一、人壽保險(xiǎn) 二、保險(xiǎn)金信托 |
將這些重點(diǎn)章節(jié)掌握好，能節(jié)省50%的復(fù)習(xí)時(shí)間，高效備考。
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