1.現貨市場中固定方式交易在成交日和結算日之間的間隔日期一般不超過（ ）。
A.3天 B.2天 C.1天 D.7天
2.（ ）在金融市場上既是資金的供應者和需求者，又是重要的監管者和調節者。
A.企業
B.政府及政府機構
C.個人
D.企業和個人
3.基金發行價格等于（ ）。
A.基金單位金額-發行手續費
B.基金單位金額+發行手續費
C.基金單位金額×發行手續費率
D.基金單位金額÷發行手續費率
4.商業銀行應保證個人理財業務人員每年的培訓時間不少于（ ）小時。
A.8 B.10 C.20 D.40
5.我國《證券法》規定，公開發行公司債券，累計債券余額不超過公司凈資產的（ ）。
A.20% B.40% C.50% D.60%
6.保險產品具有其他投資理財工具不可替代的（ ）。
A.投資功能
B.套利功能
C.保障功能
D.儲蓄功能
7.根據《保險代理機構管理規定》，保險公司委托保險代理機構或者保險代理分支機構銷售人壽保險新型產品的，對其業務人員，銷售前培訓時間不得少于（ ）小時。
A.12 B.24 C.48 D.72
8.關于金融市場的分類，下列描述錯誤的是（ ）。
A.金融市場可以分為一級市場和二級市場。其中，一級市場又稱為發行市場，二級市場又稱為交易市場
B.按照交易場所劃分，金融市場可分為交易所市場和場外交易市場。我國的股票交易主要在場外進行
C.證券交易所包括公司制證券交易所和會員制證券交易所兩類
D.典型的場外交易市場包括柜臺交易市場、第三市場和第四市場等
9.下列選項中，影響證券投資基金價格波動的最基本因素是（ ）。
A.基金資產凈值
B.基金市場供求關系
C.股票市場走勢
D.政府有關基金政策
10.對于股權類產品風險，下列的理解正確的是（ ）。
A.周期性明顯、固定成本高的行業風險較低
B.大公司的風險較大
C.保守型公司風險較大
D.業績好并且可以持續增長的公司風險較小
參考答案
1.A【解析】固定方式交易在成交日和結算日之間有一定的間隔日期，一般不超過三天。故選A。
2.B【解析】政府收支過程中經常發生資金的臨時閑置，將這些資金投資于金融市場，為金融市場供應資金。政府發行債券向金融市場籌措資金，彌補財政赤字或經濟建設的資金需要。所以政府在金融市場上既是資金的供應者和需求者，又是重要的監管者和調節者。故選B。
3.B【解析】基金發行價格=基金單位金額+發行手續費。故選B。
4.C【解析】商業銀行應配備與開展的個人理財業務相適應的理財業務人員，保證個人理財業務人員每年的培訓時間不少于20小時。故選C。
5.B【解析】我國《公司法》規定，公司本次發行債券后累計公司債券余額不超過最近一期期末凈資產額的40%。故選B。
6.C【解析】保險產品一方面可以消除風險的不確定性給個人或家庭帶來的憂慮和恐懼，促使人們有計劃地安排家庭生活，所以保險產品具有其他理財工具不可替代的保障功能。故選C。
7.A【解析】根據《保險代理機構管理規定》第82條的規定，對銷售人壽保險新型產品的保險代理機構或者保險代理分支機構的業務人員進行專門培訓，銷售前培訓時間不得少于12小時。故選A。
8.B【解析】我國的股票主要在證券交易所集中交易。故選B。
9.A【解析】基金資產凈值是決定基金單位或股份價格的主要因素，就像任何可交易物的價格主要取決于其價值一樣。故選A。
10.D【解析】一般來說，業績好并且可以持續增長的公司的風險較小，業績差且波動大的公司風險較高，因此，故選D。
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