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2016年上半年銀行從業(yè)資格考試（初級）已于5月28日-29日舉行，233網(wǎng)校感謝各位同學(xué)的關(guān)注與支持，在此預(yù)祝各位同學(xué)考試順利！考試真題已公布如下：
1、根據(jù)風(fēng)險偏好分類，可將投資者理財風(fēng)格分為：
A平衡性
B保守型
C穩(wěn)健型
D成長型
E進(jìn)取型
2、財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括（）
A.理財規(guī)劃服務(wù)是一個過程不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的部分
B.通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度，加強(qiáng)客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化
C.客戶的理財目標(biāo)有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)
D.理財方案依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當(dāng)初的語氣、目標(biāo)產(chǎn)生較大差距
E.后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級，是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)。
3、基金銷售機(jī)構(gòu)在設(shè)計宣傳材料、從事基金銷售活動時，不得有下列情形
A.介紹基金過往業(yè)績
B.以低于成本的銷售費用銷售基金
C.預(yù)測基金的投資業(yè)績
D.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平
E.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送
4、基金銷售機(jī)構(gòu)在設(shè)計宣傳材料、從事基金銷售活動時，不得有下列情形
A.介紹基金過往業(yè)績
B.以低于成本的銷售費用銷售基金
C.預(yù)測基金的投資業(yè)績
D.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平
E.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送
5、相對于結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品，債券型理財產(chǎn)品的優(yōu)點有（）
A.本金安全性高
B.市場認(rèn)知度高，客戶容易理解
C.投資風(fēng)險小
D.預(yù)期收益穩(wěn)定
E.投資收益高
6、關(guān)于普通股，優(yōu)先股的特征有（）
A.一般無表決權(quán)
B.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
C.股份不可轉(zhuǎn)讓
D.股息分派優(yōu)先
E.股息固定
7、下列投資者中屬于高凈值客戶的有（）
A.小趙提供了最近三年每年28萬元的家庭收入證明
B.小李購買理財產(chǎn)品時，出示120萬元個人儲蓄存款證明
C.小秦是私人銀行客戶
D.小王單筆認(rèn)購理財茶品150萬元人民幣
E.小張?zhí)峁┝俗罱甑膫€人收入證明，每年不低于20萬元
8、個人聲明周期中維持期的主要特征有（）
A.家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女上小學(xué)、中學(xué)
B.保險計劃為養(yǎng)老、投資型保單
C.主要理財活動為收入增加、積累退休金
D.投資工具僅為活期及定期存款
E.對應(yīng)年齡為45-54歲
9、理財師在一覺理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括（）
A.理財規(guī)劃服務(wù)是個過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分
B.通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度、加強(qiáng)客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化
C.客戶的理財目標(biāo)有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)
D.理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是簡歷在預(yù)測基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差別
E.后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級，是理財師職業(yè)生涯得以持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)
10、個人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)區(qū)分為（）
A.貿(mào)易項目個人外匯業(yè)務(wù)
B.經(jīng)常項目個人外匯業(yè)務(wù)
C.內(nèi)增個人外匯業(yè)務(wù)
D.境外個人外匯業(yè)務(wù)
E.資本個人外匯業(yè)務(wù)
11、在理財產(chǎn)品銷售過程中，下列屬于合規(guī)銷售的有（）
A.采取抽獎，禮品贈送等方式銷售理財產(chǎn)品
B.所有的銷售憑證包括風(fēng)險評估報告由客戶本人親自填寫并確認(rèn)簽字確認(rèn)
C.客戶已了解產(chǎn)品的特點及潛在的投資風(fēng)險
D.客戶擬購買的產(chǎn)品風(fēng)險評級與客戶風(fēng)險承受能力相匹配
E.產(chǎn)品說明書中須由客戶親自抄錄的內(nèi)容由客戶親筆抄錄
