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【單項選擇題】
1. 下列選項中，不屬于按照投資對象不同對基金的分類的是（ ）。
A. 股票型基金
B. 債券型基金
C. 混合型基金
D. QDII基金
【答案】D
【解析】D項屬于特殊類型基金，不屬于按照投資對象不同對基金分類的內容。
2. 下列關于股票的表述正確的是（ ）。
A. 引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平
B. 目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息
C. 優先股的股利發放先于普通股，但不是定額的
D. 股票是股份公司發行的有價證券，其實質是公司的產權證明書
【答案】D
【解析】股票是由股份公司發行，表明投資者投資份額及其權利、義務的所有權憑證，是一種權益性的工具。其實質是公司的產權證明書，股票市場也被稱為權益市場。引起股票價格變動的直接原因是股票的供求關系，目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股票的價值升值，優先股的股利發放先于普通股，一般是定額的。
3. 有限合伙制私募股權基金的核心機制是（ ）。
A. 對投資范圍及投資方式的限制
B. 管理費及運營成本的控制
C. 委托管理機制
D. 為專業投資人才建立有效的激勵及約束機制
【答案】D
【解析】有限合伙制私募股權基金的核心機制是為專業投資人才建立有效的激勵及約束機制，提高基金的運作水平和效率，以實現投資方利益的最大化。
4. 籌措養老金是家庭生命周期中（ ）的主要目標。
A. 形成期
B. 成長期
C. 成熟期
D. 衰老期
【答案】C
【解析】籌措養老金是家庭生命周期中成熟期的主要目標。
5. 如名義年利率為12%，當每年復利次數為2時，有效年利率是（ ）。
A. 0.1236
B. 0.1288
C. 0.1263
D. 0.1163
【答案】A
【解析】有效年利率EAR=［1+(r/m)］^m-1=（1+0.12/2）2-1=0.1236
6. LIBOR指的是（ ）。
A. 香港銀行同業拆借利率
B. 新加坡銀行同業拆借利率
C. 倫敦銀行同業拆借利率
D. 美國聯邦基金利率
【答案】C
【解析】LIBOR(LondonInterbankOfferRate)倫敦銀行同業拆借利率，是浮動利率融資工具的發行依據和參照。
7. 下列理財產品中，不屬于銀行代理銷售的理財產品的是（ ）。
A. 基金
B. 保險
C. 股票
D. 信托
【答案】C
【解析】銀行代理服務類業務簡稱代理業務，指不構成商業銀行表內資產負債業務。給商業銀行帶來非利息收入的業務。目前，我國由于實行金融業的分業經營模式，銀行不可經營證券業務，銀行代理股票業務更多地體現在第三方存管業務上。
8. 某理財客戶口齒伶俐，但缺乏耐心，以偏概全，言語犀利傷人，這類客戶是（ ）客戶。
A. 鴿子型
B. 孔雀型
C. 老鷹型
D. 貓頭鷹型
【答案】B
【解析】孔雀型客戶的優點：具有口齒伶俐的個性特點，魅力十足，殷勤隨和，樂于助人，口才雄辯，擅長交際；缺點：缺乏耐心，以偏概全，言語犀利傷人，有時還會做出一些不理智的舉動。
9. （ ）是理財師以客戶為中心的經營、服務的第一步和最為關鍵的一步。
A. 了解客戶和明確客戶的需求
B. 了解公司的規章制度
C. 了解同行業的發展動態
D. 了解各種理財產品的特點
【答案】A
【解析】了解客戶和明確客戶的需求是理財師以客戶為中心的經營、服務的第一步和最為關鍵的一步。
10. 商業銀行對超過（ ）歲（含）的客戶進行風險承受能力評估時，應當充分考慮客戶年齡、相關投資經驗等因素。
A. 55
B. 60
C. 65
D. 70
【答案】C
【解析】《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第28條規定，商業銀行對超過65歲(含)的客戶進行風險承受能力評估時，應當充分考慮客戶年齡、相關投資經驗等因素。
