銀行從業考試在統一的題庫中抽取試題，每次考試都會抽到原題，因此刷歷年真題是必不可少的。以下為初級銀行從業個人理財章節真題：個人理財及相關定義考點真題，一起來看看你都能做對嗎？
1、下列不屬于商業銀行理財顧問服務的是(??)。
A. 投資建議
B. 財務分析與規劃
C. 綜合理財服務
D. 個人投資品推介
理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。
2、商業銀行作為理財顧問， 向客戶提供理財咨詢服務，這類業務屬于（）
A. 受托性質
B. 委托性質
C. 顧問性質
D. 投資性質
理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。
3、在理財方案執行過程中，專業理財師應遵循的原則不包括（??）。
A. 目標明確原則
B. 了解原則
C. 誠信原則
D. 連續性原則
執行理財規劃方案需要遵循了解原則、誠信原則及連續性原則。同時，需注意時間因素、人員因素及資金成本因素，要規范客戶檔案管理。故本題選A。
4、商業銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務是（ ）。
A. 私人銀行
B. 理財計劃
C. 財富管理
D. 理財業務
綜合理財服務可進一步劃分為理財計劃和私人銀行業務兩類。其中，理財計劃是商業銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務。私人銀行業務的服務對象主要是高凈值客戶，涉及的業務范圍更加廣泛；與理財計劃相比，私人銀行業務的個性化服務的特色相對強一些。
5、理財師的工作流程主要分為六大部分，其中，對于本機構或者理財師本人已經相識、關系到位且需求明確的客戶（??）一步可以省略，在對客戶很熟悉、對其情況很了解時（??）可以簡化。
A. 制定理財規劃方案；接觸客戶，建立信任關系
B. 接觸客戶，建立信任關系；明確客戶的理財目標
C. 接觸客戶，建立信任關系；收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況
D. 明確客戶的理財目標；接觸客戶，建立信任關系
在面對具體客戶和不同情形時，理財師不必拘泥于這幾個步驟或者某一特定的工作方法，而是應當以客戶的需要和具體案例為準。例如，對于與本機構或理財師本人已經相識、關系緊密且需求明確的客戶，第一步驟即接觸客戶，建立信任關系可以省略；在對客戶很熟悉、情況很了解時，第二步驟即收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況也可以簡化。故本題選C。
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