三、判斷題
1．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員，從其崗位范圍看，大致包括以下幾類：為客戶提供財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員；銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務人員；其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員。____T___
2．商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員應滿足的資格要求包括具備相應的學歷水平和工 作經(jīng)驗。____T___
3．根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于15小時。____F___
4．商業(yè)銀行應針對理財顧問服務和綜合理財服務的不同特點，分別制定理財顧問服務和綜合理財服務的管理規(guī)章制度。____T___
5．商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當做理財計劃銷售，或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。____F___
6．在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應不少于5次。___F____
7．商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當?shù)馁M用，收費標準和收費方式應在與客戶簽訂的合同中明示。___T____
8．商業(yè)銀行應按月度準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。____F___
9．商業(yè)銀行應當禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃。____T___
10．商業(yè)銀行向客戶提供財務規(guī)劃、投資顧問、推介投資產(chǎn)品服務時，應調(diào)查了解客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目的，以及對相關(guān)風險的認知和承受能力。____T___