第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

考點(diǎn)難點(diǎn)分析

一、中國人民銀行與中國銀監(jiān)會(huì)就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的區(qū)別

關(guān)于中國人民銀行與銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)的劃分容易混淆，在前兩年的考試都有考到，自中國銀監(jiān)會(huì)成立以來，中國人民銀行履行的對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職能移交給中國銀監(jiān)會(huì)，但是當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，銀行業(yè)監(jiān)管部門對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)對(duì)此并不排斥，也不會(huì)造成對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)的雙重處罰。

二、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的各項(xiàng)監(jiān)督管理措施的識(shí)別

對(duì)于違反審慎經(jīng)營規(guī)則的管理措施、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接管、重組、撤銷、破產(chǎn)的監(jiān)管措施及其他監(jiān)督管理措施這些內(nèi)容，考生在復(fù)習(xí)時(shí)一定要注意分析、匯總，強(qiáng)化記憶，以便作出正確的判斷。

三、違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的其他行政處理措施的識(shí)別

對(duì)于擅自設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的單位和個(gè)人的處理措施與依法成立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處理措施要區(qū)別掌握，考試中各種處理措施易混合搭配。考生在復(fù)習(xí)時(shí)只有逐條記憶，方能應(yīng)付各類考題。

四、各監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)的劃分

中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，下設(shè)中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，其中，要加強(qiáng)對(duì)中國人民銀行、國務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心各自的職責(zé)的熟悉程度，考試中經(jīng)常出現(xiàn)對(duì)各監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)的考查。

五、大額交易與違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任

考生在復(fù)習(xí)中需掌握哪些大額交易報(bào)告主體必須報(bào)告，哪些交易可免于報(bào)告。熟悉金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的責(zé)任追究措施及違反反洗錢法同時(shí)又導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的處理措施。

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